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实证研究证明，过度关联贷款等内部滥用导致的不良资产是形成东南亚金融危机的原因之一，在危机中倒闭的金融机构大都存在严重的内部滥用问题。其中控制股东关联贷款的滥用又是关联贷款的主要表现形式（Catharine Lemieux等，1998）。亚洲金融危机以后，亚洲开发银行研究发现，印尼放松银行准入后，一些民营银行控制在少数家族手中，“滋生了关联贷款和突破单一贷款限制（Arceo-Dumlao， 2000. ）。”按照Catharine Lemieux（ 1998）等的研究，危机暴发后印尼在一个月内关闭的16家支付不足的银行的股东包括皇室成员、总统亲戚、政府官员等，而许多问题贷款都发放给了这些股东。 Deunden NikomboriraK（２００１）发现，泰国金融部门的危机很大程度上是由于银行向大股东的家族或朋友提供无节制的关联贷款，这种关联贷款给经济注入了泡沫，累积了大量的不良资产。据1999年9月的统计，泰国银行不良贷款率达到47%。银行关联贷款的滥用也导致了掏空银行资金（siphoning）。而Leslie（１９９８）也指出，银行所有人圈走银行资金用于其他商业活动或转移海外，是墨西哥金融危机的一个重要成因。
美国货币监理署（OCC，１９８８）对问题银行的系统研究发现，1979-1987 年间被OCC关闭的 171 家银行中，90％以上的银行存在严重的管理问题，其中 35%的银行存在内部滥用（insider abuse）问题。1988 年美国Vernon Savings &； Loan Association银行发生经营危机，监管部门发现该机构有九成以上贷款为不良贷款，且均为关联放款（connected lending），因此内部贷款被认为是二十世纪八十年代影响银行健全经营最严重的因素之一。1988 年 10 月，美国国会众议院政府行为委员会（House of Representatives Government Operations Committee）指出，至少有三分之一倒闭的商业银行和 60％倒闭的储蓄机构（thrift）是内部人或关联借款者的不法行为造成的。美国审计署 1994 年调查报告发现，1990 到 1991 年间倒闭的286 家银行中，有 175 家发现有严重的内部人问题。在这些银行之中，74 家银行占 26%的存在主要的内部人问题。175 家存在内部人问题的银行中有 104 家发现有严重的欺诈问题，而有 117 家存在内部滥用问题，81 家银行的贷款损失是由内部人导致。这项研究发现这 175 家银行频繁违反O条例和 23A和B条。有 82 家银行的 148 件的内部贷款超过贷款上限，70 家银行 103 次违反法律规定以优惠条件向内部人贷款，而违反内部贷款存档、未经董事会批准、超过限制透支的违法案件有分别从 52 件到 61 件不等（Catharine Lemieux等，1998）。
在委内瑞拉，银行业关联交易是导致1994年银行业危机爆发的重要原因。危机爆发前，由于监管不到位，银行对股东贷款不受限制，金融集团中的商业银行对集团内的资金进行集中管理，对股东、管理层、政客和亲信发放的贷款根本无须考虑风险集中度。这些贷款常常还附有优惠条款、没有正确的风险评估、不存在具有实际意义的抵押物，并且可以持续延期而使集团受益。如此做法使得“一些大型且更加激进的企业集团成为举国上下一切项目中不可或缺的合作伙伴，从而获取了巨大的权力。实力稍弱的企业集团也能提高公司零售和公司客户的存款利率但同时却导致集团自身利润减少。这些金融机构与集团中附属实体间凭借复杂的组织结构之便利，进行资产销售以不定期地产生收益，然后使用这部分收益掩盖金融中介机构产生的亏损。”这些做法最终导致了 1994 年的银行业危机，并引起了经济衰退。1994 年丧失清偿能力的金融混业集团遍布委内瑞拉全国，危机中破产的全部银行都曾是企业集团中的核心企业。全国一半以上成年人的存款和各种类型的金融业务受到波及。企业集团复杂的公司结构、大量的关联贷款以及在信贷和担保方面管理的混乱，增加了危机处理的难度和衰退的成本。银行倒闭，企业集团破产，金融体系几近崩溃。这次危机使得小型存款人和贷款人遭受到严重的伤害，社会动荡和政治压力迫使政府不得不将存款保险扩大到未保险的存款人，甚至包括企业集团中离岸机构发行的以本币计价的债务。委内瑞拉的案例充分表明了银行关联交易风险传递的现实性及危害性（迪克瑞弗维，２００２）。
在台湾，关联贷款是金融机构发生挤兑的重要原因之一。如1985年台北市十信合作社与国泰信托投资公司的挤兑，就是与关系人违约放款有关；1995年彰化第四信用合作社的挤兑，肇因于总经理挪用现金、假存单质借及变卖有价证券；1995年发生在中坜市农会的挤兑，是总干事等重要职员涉及超贷与冒贷；1995年华侨银行的挤兑，是对董事之关系企业超贷引起； 1998年台中企银的挤兑，为对董事长关系企业的超贷。
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