论欧盟金融服务法中的服务自由原则
Freedom to Provide Services in the Context of EU Financial Services Law
刘轶
【摘要】在欧盟金融服务法中，服务自由原则要求各成员国取消对共同体金融机构提供跨境服务的各种限制。该原则针对的是金融机构通过临时性实体移动的方式在东道国提供的服务或者在没有实体移动的情况下直接提供的跨境服务。对于符合公共秩序例外的歧视性限制措施或者符合共同利益例外的非歧视性限制性措施，服务自由原则是最低限度协调、相互承认和母国控制等原则的立法依据；对于不符合上述例外的限制性措施，该原则具有直接适用的法律效力。为了正确适用这一原则，欧洲法院在诉讼中应遵循严格的推理规则，对审理对象的性质及其合法性、合理性依次作出认定。为了进一步推动金融服务市场一体化进程，服务自由原则不仅能够适用于各成员国的公法规则，而且还应当延伸适用于各成员国法中与跨境金融服务活动有关的强行性私法规则。
In EU financial services law, freedom to provide services, as one of the four fundamental economic rights in EC Treaty, prohibits all national measures that can restrict cross-border free movement of services. Such services can be provided either directly or by means of the physical movement of service providers. As for national rules under the public order exception or the general good exception, freedom to provide services constitutes the legal base for the principles of minimum harmonization, mutual recognition and home country control. As for other national rules, it has the direct effect. In order to apply it properly, ECJ should conform to a set of rules of reasoning, to review the category, legitimacy and justification of specific national measures. With the further integration of EU financial services market, national private law rules with mandatory nature shall also fall in the scope of the freedom to provide services.
【关键词】欧盟法；金融服务；基本原则；服务自由
【全文】
金融服务业常常被视为一种“准公共行业”，因为金融服务的接受者多为普通社会公众。并且，金融活动与金融体系乃至宏观经济的稳健运行以及保护消费者利益等公共政策目标息息相关。于是，各国普遍对其实施了严格的监管。在这种情况下，跨境金融服务的法律壁垒就主要表现为市场准入和国民待遇方面的歧视性限制措施以及因各国审慎监管标准的差异而形成的非歧视性限制措施。为了消除上述壁垒，欧盟金融服务法以《欧共体条约》（EC Treaty）的有关规定为基础，结合欧洲法院（ECJ）的司法实践，确立了服务自由（freedom to provide services）原则。这一原则与设立自由（freedom of establishment）原则共同构成了欧盟金融服务法的基石，它们既是直接推动金融服务市场一体化的法律方法，又是单一金融服务市场的立法依据。因此，研究服务自由原则的含义和例外，厘清设立自由和服务自由这两项基本原则之间的关系，分析适用服务自由原则的推理规则，探讨该原则发展中面临的新情况、新问题，将有助于我们深入地了解欧盟金融服务法的基本精神，并准确地把握其发展趋势。
一、服务自由原则的含义和例外
（一）含义
