（一）吸收或变相吸收公众存款的；
（二）组织或参与集资的；
（三）贷款发放利率超过人民银行公布的同期同档次贷款基准利率4倍的；
（四）违反规定进行账外经营的；
（五）未经批准设立分支机构或办事处的；
（六）公司股东抽逃或变相抽逃资本金，未经批准转让股权或增资扩股的；
（七）未经批准更换法定代表人和任命高级管理人员的；
（八）超出核准经营区域和经营范围的；
（九）违反融资规定的；
（十）不按照规定提供或提供虚假报表、报告等文件资料的；
（十一）拒绝或阻碍监管的。
第二十二条 县（市、区）监管机构应当根据小额贷款公司资产损失准备状况和资产质量状况，视情况采取下列监管措施：
（一）对资产损失准备充足率达到100%，且不良贷款率在5%以下的，可适当减少检查频率；
（二）对资产损失准备充足率降至75％（含）-100%，或不良贷款率在5%（含）-15％的，应当加大监管力度，并督促其限期补充资产损失准备金、改善资产质量；
（三）对资产损失准备充足率降至75%以下，或不良贷款率高于15%（含）的，报请上级监管机构采取责令其调整高级管理人员、停业整顿等措施。
第五章 信息报送
第二十三条 小额贷款公司应当按照下列规定报送信息：
（一）根据监管机构要求，及时报送小额贷款公司及其股东、高级管理人员有关信息；
（二）在每月3日前向县（市、区）监管机构报送上月资产负债表、损益表、现金流量表、银行对账单、贷款明细表及业务报表等；
（三）按有关要求接入人民银行征信系统，及时、准确、完整地录入有关贷款信息（借款人概况、贷款金额、利率、期限、担保和偿还情况等），并向当地人民银行报送资产损失准备充足率、不良贷款率状况等业务报表。
第二十四条 县（市、区）监管机构应当在每月5日前将小额贷款公司月度业务统计报表报设区市金融办。重大事项随时报告。
第二十五条 设区市金融办应当在每月7日前将小额贷款公司月度业务统计报表报送省政府金融办，按季向省政府金融办报送监管分析报告。监管分析报告主要包括以下内容：
