为满足金融市场需求，在风险可控的前提下，由金融要素市场和金融机构研发实施的新的金融产品、金融技术和金融工具。为保护金融消费者权益，降低金融消费成本，由金融要素市场和金融机构实施的新的金融服务。为推动金融创新，防范金融风险，提高工作效率，由在沪金融管理单位推出的新的措施。
（二）经济和社会效益显著（应用性）
能够带来显著的经济和社会效益，提升金融服务社会经济的功能，特别是在加快转变经济发展方式、保障和改善民生、推动科技自主创新、支持文化创意产业发展、解决中小企业融资等方面作出较大贡献，获得权威部门和社会的普遍认可。
（三）引领示范作用明显（示范性）
具备行业代表性和全国领先优势，对金融业发展有较大引领示范作用，推动上海国际金融中心建设效应显著。
第十四条 申报项目应当同时符合下列要求：
（一）不违反国家金融监管法规或政策的有关规定；
（二）有较好的应用价值并已推广使用；
（三）项目于近年内完成研发，并已投入实施和运用一年以上；对于创新性较强、在短期内已经取得显著经济社会效益的项目，年限要求可适当放宽；
（四）权属、合法性等方面不存在争议。
第十五条 一个单位原则上每年申报一个金融创新项目。
申报单位应为金融创新项目的研发和实施单位。对于两个或两个以上单位合作完成的项目，由主要完成单位负责申报。
第十六条 申报单位应填写统一格式的申请表，并附项目创新和实施情况报告以及要求出具的其他材料。
除上述材料外，申报单位还可提交项目批文、备案申请、鉴定报告、相关论文或专著、经济效益或社会效益证明等补充材料。
第十七条 申报材料需加盖申报单位公章。申报材料一式10份，按规定顺序装订，并提供电子版本。
第四章 评审程序
第十八条 上海金融创新奖评审程序如下：
（一）评审工作领导小组办公室对申报材料进行形式审查。对不符合申报要求的材料，申报单位应在5个工作日内补正。对逾期未补正或经补正后仍不符合要求的，评审工作领导小组办公室不提交专家评审组。
