未取得中国人民银行执法证的，不得参与调查取证工作。
第十七条 执法人员取证时，应注意证据的合法性、客观性、关联性和证明性，证据与证据之间应能够相互印证，形成证据链条。
第十八条 凡仅凭举报人口头或书面反映材料，或其他政府机关、企事业单位转来的举报材料，而未调查核实有关情况的，不得对被举报金融机构、其他单位和个人做出行政处罚决定。
各级人民银行对商业银行报送的有关企业签发空头支票的证据材料，应当重新进行调查核实。未经核实的，不得处罚空头支票签发人。
第十九条 各级人民银行应当按照《
行政处罚法》有关要求，结合处罚案件的具体情况，严格、准确地适用相应处罚程序。
除简易程序和听证程序特别规定外，各级人民银行实施行政处罚的一般程序为立案-现场检查（调查取证）-拟定行政处罚意见告知书-送达行政处罚意见告知书-听取被处罚当事人陈述和申辩意见-做出行政处罚决定-送达行政处罚决定书。
第二十条 执法职能部门根据现场检查或调查核实情况，认为需要给予行政处罚的，起草制作《行政处罚意见告知书》（见附1），经本单位负责法律事务工作的部门或人员审核后，报行长或分管行长签发。
第二十一条 做出较大数额的罚款决定前，应当在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人要求举行听证的，应按照《
中国人民银行行政处罚程序规定》第五章规定举行听证。
前款所称的较大数额罚款，是指分行决定的100万元以上（含100万元）人民币罚款；分行营业管理部、各市中心支行决定的50万元以上（含50万元）人民币罚款；县（市）支行决定的10万元以上（含10万元）人民币罚款。
第二十二条 当事人对拟处罚决定要求陈述和申辩的，执法职能部门应当对当事人提出的异议理由和证据进行复核。当事人提出的理由和证据成立的，应当予以采纳。
