五、排查要求
排查工作不能由客户经理自行检查核对，也不能由客户经理相互之间交叉检查核对。银行应指派专门人员逐户上门核对，且至少应两人同行。上门对账人员应核实存款账户开户文件的真实性，勾对存款账户余额、出入账金额，重新预留印鉴，更新划款联系人（必须是财务主管和法人代表）。对于联系人和对账单邮寄地址都在境外的离岸外币账户，各行可采取其他有效的方法进行核查。
六、检查对账情况
各行应对日常银企对账工作完成质量进行检查，对存在的未达账对账单或邮寄退回的对账单要落实专人再次核对，对一年内仍未成功对账且账户发生额／余额较大的，应采取必要措施，确保对账成功。
七、制度整改
各行应对现有存款账户管理制度和操作流程进行梳理，查找在开户、定期存款交易、大额资金划付、印鉴密押、对账、重空凭证、授权卡（柜员卡）、轮岗休假等案件易发环节存在的缺陷，并及时整改。
（一）设立制度整改小组，落实排查发现问题的制度整改工作。对排查中发现的制度缺陷及风险隐患应立即整改，立即查堵漏洞。银行应在案件风险排查的基础上，重新制定和修改存款账户管理制度和流程。各法人银行应报董事会审批，各外国银行分行应报地区总部或总行审批，并将审批文件、修订后的存款账户管理制度和流程报送我局。
（二）成立责任追究小组，对排查发现问题的相关责任人进行责任认定和处理，并将处理结果上报我局。
八、报告
（一）各行应按照本通知的要求制定新的排查计划，于2009年11月20日前上报我局。排查计划应明确排查的范围、重点、时间跨度、进度安排、组织落实、排查工作联系人等内容。
（二）各行应按照优先次序首先完成第三条列明的重点存款账户的排查，于2009年11月30日前上报阶段性报告。对排查过程中发现的异常情况，应在查实的基础上立即向我局报告；对其他存款账户的排查报告应于2009年12月31日前上报我局。排查报告应包括对账的结果、异常账户、发现的问题、制度改进及责任人处理等情况。
（三）各行应建立滚动式案件风险排查制度，构建案件风险防控长效机制。通过连续滚动、全面覆盖的方式保证存款账户风险排查的持续性和有效性。各行应将滚动式排查方案在2009年12月31日前上报我局。
