（五）企业开户文件和预留印鉴经银行审核后，一律不准再由企业或他人经手，也不准银行内部违规调阅、复印和使用。如有关文件在银行审核后被企业以任何理由取回或经手，企业将开户文件再次递交时，所有开户文件必须重新审核，严防开户文件被调包。
（六）所有企业开户必须留有法人代表和财务主管的联系电话。银行后台操作部门工作人员在开户时要亲自电话核对，核对无误后才能办理开户手续。
（七）开户手续完成后，应交给企业的有关文件、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领。
（八）对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑存款账户，要及时主动与开户企业对账，必要时到企业上门对账。大额资金划出时必须与预留联系人双线确认。
（九）加强后台操作部门的资源投入，安排足够的开户审核人员，强化审核人员的业务技能培训，提高审核人员的责任心和识假能力。没有安装验印系统的外资银行应在2009年底之前安装完毕，实现机防与人防相结合，提高识假水平。
（十）严格规范与存款账户相关的工作人员八小时内外的行为，对发现有涉赌、涉毒、涉黄及其他行为失范的员工要即行调离原岗位，并对其进行审计。情节严重的，要依法依规严肃处理。同时，要强化与存款账户相关的工作人员强制休假制度，审计部门应对相关制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。
（十一）建立严格的责任奖惩制度，通过严格的责任追究促使相关人员切实履职尽责。同时，对成功堵截案件的前台业务受理人员、中后台检查人员和内审人员等，应给予一定奖励。
（十二）建立存款账户案件风险滚动排查制度，着力构建案件风险防范的长效机制。要通过连续滚动、全面覆盖的方式，及时查找制度和流程缺陷，及时对现有的存款账户管理制度和操作流程进行梳理，及时发现制度执行的漏洞，严查问责，防范案件风险。为从组织架构上保障案件风险防控长效机制的有效落实，要求所有法人银行设置反欺诈部门，外资银行分行设置反欺诈岗位，负责识别和评估欺诈风险，部署和处置反欺诈工作。
特此通知。
附件：
中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知（略）
中国银行业监督管理委员会上海监管局
