3.总行应对代理行付给利息总收入的1‰作为委托管理费，总行应根据自营业务和范围、规模，确定一定数额的业务活动经费。同时应从系统的业务宣传费中提留一部分，以便业务的开展。
4.自营业务的核算、账务处理、费用开支等由会计部统一分项。
5.贷款按期结息后，三天内由受托管理行以电汇方式上划总行。本金到期收回，以同样的方式办理。
（三）贷款的回收与展期
1.贷款到期，经办人提前两个月向借款单位发催收贷款通知单，并通知代理行督促企业按时归还贷款本息。
2.借款单位因客观原因不能按期还款时，借款方申请展期的，经办人应请示处长、主任或主管副行长后，方可决定是否办理展期。经批准展期的，须与借款方签订延期还款协议。贷款展期只限一次。展期期限：流动资金贷款一般不超过三个月，最长不超过原贷款期限；固定资产贷款一般不超过一年，最长不超过两年。
五、贷款计划编制与管理
（一）各部有关处，年初应根据推荐项目（或企业）及自选项目（或企业）进行初步排队筛选，确定本处自营业务的企业（或项目）及年度用款计划，报送本部主任，经部务会讨论、平衡，确定各类自营业务的年度贷款计划，与综合计划部商定后，报行长或主管副行长审定。为鼓励发展存款业务，待条件具备时，将对从事自营业务的信贷部门实行存一贷三，存一贷二的资金计划管理办法。
（二）各部各类自营贷款年度信贷计划确立后，综合计划部应及时匹配相应的规模和资金，以确保计划、资金的回步到位。
（三）各处拟发放的贷款，应提前一个月报告部主任或主管副行长。并与综合计划部沟通情况，以作为资金和计划的安排。
（四）总行自营贷款业务采取联合贷款或单独贷款的形式，以联合贷款形式为主，并签订协议、贷款划给开户行，由其监督拨付，在贷款收回时，规模与资金要全部上划总行。
六、贷款的统计管理
各信贷部有关业务处均须建立自营贷款业务内部统计报表制，并指定专人每月终了五日内向监测综合人员报送月度贷款统计表，由监测综合人员负责汇总，监测分析；每个季度要简要分析贷款执行情况，报告到期贷款情况、存在的问题及解决意见。监测综合人员并将有关情况分析汇总报告主任和主管副行长。同时抄送综合计划部，以利监控。会计部应根据业务发生情况，按月按旬编制“项目电报统计报表”送信息电脑部。
