一是有的领导在目前深化改革，扩大开放，加速经济建设，国内资金紧张的新形势下，急于引进资金，放松了对诈骗活动应有的警惕和防范。
二是有的领导把执行组织纪律和开拓新业务对立起来，目无组织纪律，对重大问题不请示，不报告，不经集体讨论，由一两个人擅自作主，越权办事。
三是有的领导对制度规定置若罔闻，我行我素，有令不行，有禁不止。有的明知自己只能搞代办外汇业务而随意扩大业务范围，不执行有关规定。还有个别单位在总行再次明令禁止以后，仍在搞违章引资活动。
四是有的领导官僚主义严重，对境外引进巨额资金，自己不懂业务、又不调查和查询，偏听中介人的甜言蜜语，偏信引资人的自我吹嘘，听凭诈骗分子的摆布。
五是有的领导受不正当利益驱动，为小团体利益，地方利益，甚至个人利益而接受引资人的种种许诺和“好处”。个别的，已堕落到和诈骗分子同流合污，勾结作案的地步。
六是在地方政府不正确的行政干预下，有的行领导既顶不住，又不上报，唯命是从，屈从当地政府个别领导的压力，交出公章、私章和空白介绍信，四处支搞引资，造成严重后果。
原因还可能有很多条，但最根本的一条是我们有的行领导，忘掉了党中央一再强调的两手抓，两手都要硬的方针。在围绕业务经营这个中心开展工作时，迷失了方向，陷进了国内外不法分子设计的诈骗圈套，失职渎职，使国家资金蒙受损失，使农行声誉受到了不可估量的损害。
对境内外不法分子诈骗银行资金的猖獗活动，各级领导一定要有清醒的认识，一定要采取切实有效的防范措施，以确保行社资金安全。
一、要保持清醒的头脑和高度的警惕性，从已经发生的诈骗案件中吸取深刻教训。在深化改革，扩大开放，加速经济建设，国内资金紧张的形势下，国内外的一些不法人员，乘机以引资、筹资为名，提供“合法”的证件，许以种种“好处”，按照他们的意图，引诱行、社干部，特别是领导干部上当受骗，使骗局披上合法的外衣，这是当前诈骗案件的一大特点。各级行领导和广大干部职工务必高度警惕，时刻保持清醒的头脑，谨防诈骗案件的发生。
二、各级行要切实加强对防诈骗工作的领导。各级行要认真贯彻执行国办[1993]38号文件《关于谨防金融诈骗和不得强迫银行对外开具信用证担保函及承诺书的通知》和中国人民银行(1993)17号文件《
关于防诈骗、防盗窃切实保障资金安全的意见》，深入开展“两防一保”活动，把它列入各级行领导的重要议事日程，以高度的责任感和紧迫感抓紧抓好这项工作。要深入调查研究，认真剖析诈骗、盗窃案件，找出有关业务环节和管理方面存在的问题和漏洞，有针对性地提出防范对策和具体措施。
