中国农业银行印发《关于对当前诈骗案件的
分析及应采取的防范措施》的通知
（农银发[1993]185号）
各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行，各直属院校：
现将总行《关于对当前诈骗案件的分析及应采取的防范措施》印发给你们，请结合贯彻落实最近召开的全国分行行长会议精神，切实抓好防诈骗、防盗窃工作，确保行、社资金安全，并将“两防一保”工作落实情况及时上报总行。
附：
关于对当前诈骗案件的分析及应采取的防范措施
今年以来，在一些地方相继发现了国内外不法分子诈骗或企图诈骗银行资金的案件，其金额之巨大，手段之狡猾，影响之恶劣，后果之严重，均前所未有。
在深化改革、扩大开放、发展经济的新形势下，国内外不法分子把目标对准银行，千方百计地通过多种途径，采取各种手段，有组织、有预谋地进行诈骗活动。他们利用一些地方急需资金的心里，以帮助搞“开发建设”、“引资”为名进行诈骗，有的农行内部人员也直接或间接参与了诈骗。其诈骗的主要手段和特点是：
一、网罗关系，靠人情行贿骗取资金。犯罪分子利用各种关系，采取请客送礼、黄金铺路等手法，网罗与农行有关系的人，为其诈骗牵线搭桥，有的欺骗一些不明真象的人，通过各种渠道疏通有关环节，进行诈骗活动。
二、通过假抵押、假担保、假拆借骗取资金。犯罪分子有的伪造、盗窃农行有价单证，以此异地作抵押，骗取农行贷款；有的采取假拆借、假担保，诈骗农行资金。
三、骗取、伪造、变造农行票据和印章，骗取资金。国内外不法分子有的骗取或私刻农行印章、法人私章，摹仿有权签字人的签字，有的骗取或伪造农行《委托书》、《协议书》、《接款承诺书》、备用《信用证》等证明信件，到处行骗。
四、密谋策划，内外勾结，合伙作案。有的农行干部职工和国内外不法分子互相勾结，在作案过程中，他们做贼心虚，往往以情况特殊为理由，欺上瞒下，秘密进行。
诈骗农行资金案件的发生，决不是偶然的，需要我们认真深思，分析原因，吸取教训。从已经发生的诈骗案件看，主要有以下几点原因和教训，必须深刻记取。
