一、自有外汇资金(包括：实收外汇资本金、外汇准备金、未分配外汇利润)占外汇风险资产总额的比例不得低于10％。
二、外汇负债总额加外汇担保余额不得超过自有外汇资金的20倍。
三、外汇流动资产(一年期(含一年期)以内的外汇资产)不得低于外汇流动负债(一年期(含一年期)以内的外汇负债)的60％。
四、外汇流动资产不得低于外汇总资产的25％。
五、三个月以内可变现的存放、拆放国内外同业外汇资金、购买可转让外币有价证券占款、存放中央银行外汇资金和外币现钞之和不得低于总资产的10％。
六、对一个独立法人单位的外汇放款、投资、租赁、担保(按担保余额50％折算)及其它外汇融资之和不得超过该非银行金融机构自有外汇资金的30％。
七、外汇股本投资总额(信托性质的股本投资除外)不得超过该非银行金融机构自有外汇资金与法定实收外汇资本金的差额。
八、向任一股东单位或出资单位提供的外汇放款、租赁、担保(按担保余额的50％折算)及其它外汇融资之和不得超过股东单位或出资单位持有该非银行金融机构的外汇股份金额或出资金额。
九、净存放、拆放一家国内金融机构的外汇资金不得超过该非银行金融机构自有外汇资金的60％。
十、净存放、拆放境外一家金融机构或境内一家外资、中外合资金融机构的外汇资金不得超过该非银行金融机构自有外汇资金的30％。
十一、各类外币有价证券(蓝筹债券和政府债券除外)占款不得超过该非银行金融机构(证券公司除外)外汇总资产的25％。
十二、用于房地产项目的外汇融资不得超过该非银行金融机构外汇总资产的20％。
附件八：
关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定
第一条：为加强对金融机构自营外汇买卖业务的风险管理，促进外汇买卖业务健康、稳妥地发展，根据《
银行外汇业务管理规定》和《
非银行金融机构外汇业务管理规定》，制定本规定。
第二条：本规定所称自营外汇买卖系指金融机构以其自有和自筹的外汇资金在国际金融市场上自行买卖外汇的经营活动。
第三条：金融机构办理自营外汇买卖业务须报经国家外汇管理局审核批准。
第四条：金融机构办理自营外汇买卖业务须具备下列条件：
1．外汇买卖业务主管人员须具备5年以上从事外汇买卖业务的资历；专职交易员须具备3年以上从事外汇买卖业务的资历；专职交易员不少于3人；
2．有专门交易室，并配备信息终端机和其它有关设备；
3．具有不少于2，000万美元的等值外汇资本金或外汇营运资金；
4．有健全的外汇买卖业务的内部管理规章和制度。
第五条：金融机构办理自营外汇买卖业务须按下列要求，建立健全内部管理规章制度，并报国家外汇管理局核备。
1．规定各级主管人员外汇买卖的管理和审批权限；
2．规定外汇买卖的业务品种范围及其风险限制条件；
3．规定每个交易员或主管人员每笔交易的最高限额和头寸管理权限；
4．规定每日外汇买卖的敞口总头寸和隔夜敞口头寸限额；
5．规定每笔外汇买卖的止蚀点；
6．制定交易员守则；
7．建立固定格式的台账登记制度；
8．制定自营外汇买卖业务的专门会计科目，对自营外汇买卖进行单独核算；
9．交易与结算分别管理。
第六条：金融机构申请办理自营外汇买卖业务须向国家外汇管理局报送下列文件和资料：
1．办理自营外汇买卖业务的申请书；
2．申请办理自营外汇买卖业务的可行性报告；
3．由国家外汇管理局指定的会计师事务所出具的实收外汇资本金的验资报告；
4．外汇买卖主管人员和专职交易员的名单和简历；
5．外汇买卖业务的内部管理规章和制度；
6．外汇买卖业务的交易设施、设备情况简介；
