3．经报批单位确认的项目评估报告中如已包含上述附表，请加注说明，不必重复提供。
格式要求三：
固定资产贷款报批材料清单
一、借款申请文件
□1．上报单位关于贷款报批的请示(原件)。
□2．固定资产贷款评审概要表(原件)。
□3．固定资产贷款评估报告和评审报告(原件)。
□4．借款人借款申请书(写明借款人概况，申请借款金额、币别、期限、用途，还款来源、还款保证，用款、还款计划等)。
□5．外商投资企业和股份制企业的董事会关于同意申请借款的决议(有法定人数董事会成员签名)和借款授权书。
二、借款人资信审查
□6．借款人已在工商部门办理年检手续的营业执照。
□7．初次借款的借款人需提交公司章程。
□8．若借款人为外商投资企业，需提交合资合作企业的合同，章程，对合同、章程的批复文件及批准证书。
□9．资本金到位情况的证明(验资报告等)。
□10．借款人近三年的经财政部门或会计师事务所审计的财务报表(包括资产负债表、损益表和财务状况变动表)。
□11．贷款证。
□12．借款人信用等级证明材料或其他证明借款人资信情况的材料。
三、立项文件
□13．项目可行性研究报告以及有权部门(计委／经贸委)对可研报告的批复文件。
□14．专项贷款的规模已经落实的证明文件。
□15．(1)转贷款项目、国际商业贷款项目及境外借款担保还需提供国家计划部门关于外债规模和筹资方式的批文；
□(2)政府贷款项目列入双方政府商定的项目清单的证明文件。
四、配套条件
16．资金来源落实的证明文件：
□(1)资本金已经到位或能按期到位的证明文件；
□(2)金融机构贷款；
□(3)其他。
17．其他配套条件落实的证明文件：
□(1)原(辅)材料供货协议或来源证明(若为国家重点分配物资，提供分配计划)；
□(2)土地征用落实证明；
□(3)水电汽落实证明；
□(4)运输条件落实证明；
□(5)环保批复；
□(6)出口工贸协议；
□(7)返销协议；
□(8)其他。
□18．政府优惠政策(如税收减免)的证明文件。
五、担保
□19．银行与经银行认可的、有经济实力的法人签订的还款保证合同或上述法人出具的无条件地按照银行要求的格式与银行签订保证合同的承诺函。
□20．如采用抵(质)押担保，则需由抵(质)押人提供无条件地按照银行要求的格式与银行签订抵(质)押合同的承诺函；或已正式签订的抵(质)押合同。
□21．如保证人或抵(质)押人为外商投资企业或股份制企业，应出具含相关内容的董事会决议(有法定人数董事会成员签名)和授权书。
□22．保证人的营业执照。
□23．保证人最近三年的财务报表。
□24．抵(质)押物物权权属证明文件。
□25．抵(质)押物清单；抵(质)押物价值评估报告。
六、开户及保险
□26．借款人在我行开立基本户或保留基本户／相应存款户的承诺函。
□27．借款人根据我行的要求办理保险手续并将保险权益转让给我行的承诺函。
七、其他
□28．有关商务合同。
□29．总行要求提供的其他材料。
备注：
1．上报单位须对报批材料的真实性和准确性负责；
2．凡报批材料为复印件的，上报单位须负责核实复印件与原件相符；
3．材料清单中已备材料，请在其前端“□”中画勾。
附二：
流动资金贷款审批规范化格式要求
格式要求一：
流动资金贷款评审概要表
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜栏目｜ 内 容 ｜
｜－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜借款人名称 ｜ ｜企业性质 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｜法定地址 ｜ ｜CIF号 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｜股东名称及 ｜ ｜营业执照 ｜ ｜
｜ ｜所占比例 ｜ ｜号码 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜基本户 ｜ ｜ ｜ ｜
｜ 借｜注册资本 ｜ ｜ ｜ ｜贷款证号码 ｜ ｜
｜ ｜ ｜ ｜银行 ｜ ｜ ｜ ｜
｜ 款｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｜主要产品及 ｜ ｜ ｜ ｜
｜ 人｜ ｜ ｜信用等级 ｜ ｜
｜ ｜生产能力 ｜ ｜ ｜ ｜
｜ 概｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜上年末所 ｜ ｜上年末或有 ｜ ｜
｜ 况｜上年末总资产 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜ ｜有者权益 ｜ ｜负债额 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜在我行借 ｜ ｜在其他金融 ｜ ｜
｜ ｜统一授信额度 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜ ｜款余额 ｜ ｜机构借款余额｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜管理层素质 ｜ 较高□ 一般□ 较低□ ｜
｜ ｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜经营管理水平 ｜领导班子团结协作 ｜ 较好□ 一般□ 较差□ ｜
｜ ｜ ｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜内部管理制度 ｜ 健全□ 不健全□ ｜
｜－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 借｜借款金额 ｜外汇 ｜ ｜人民币｜ ｜ ｜ ｜
｜ 款｜－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－｜还款｜ ｜
｜ 申｜借款期限 ｜ ｜借款用途 ｜ ｜来源｜ ｜
｜ 请｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－｜－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜上年 ｜本年 ｜本年 ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜项目 ｜ ｜ ｜ ｜项目 ｜上年末｜本期末｜
｜ ｜ ｜实际数｜计划数 ｜累计数｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜流动 ｜ ｜ ｜
｜ ｜产品销售收入 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜资产 ｜ ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜流动 ｜ ｜ ｜
｜ 借｜产品销售成本 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ 款｜ ｜ ｜ ｜ ｜负债 ｜ ｜ ｜
｜ 人｜－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－｜
｜ 主｜ ｜ ｜ ｜ ｜库存呆滞｜ ｜ ｜
｜ 要｜利税总额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ 经｜ ｜ ｜ ｜ ｜积压额 ｜ ｜ ｜
｜ 济｜－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－｜
｜ 财｜ ｜ ｜ ｜ ｜逾期应收｜ ｜ ｜
｜ 务｜净利润 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ 指｜ ｜ ｜ ｜ ｜账款额 ｜ ｜ ｜
｜ 标｜－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－｜
｜ ｜出口创汇额 ｜ ｜ ｜ ｜负债总额｜ ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 以下数据按企业近期财务报表填列(截至： 年 月 日) ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜存货周转 ｜ ｜应收账款 ｜ ｜
｜ ｜流动资金周转天数｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜ ｜天数 ｜ ｜周转天数 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜
｜ ｜流动比率 ｜ ｜速动比率 ｜ ｜资产负债率｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜
｜ ｜所有者权益报酬率｜ ｜销售利润率｜ ｜资产报酬率｜ ｜
｜ ｜(税后) ｜ ｜(税后) ｜ ｜(税后) ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
续表
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ ｜保证人名称 ｜ ｜企业性质 ｜ ｜信用等级 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜营业执照号码｜ ｜贷款证号码｜ ｜基本户银行 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜
｜ 保｜ ｜ ｜上年末 ｜ ｜上年末所 ｜ ｜
｜ 证｜注册资本 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ 人｜ ｜ ｜总资产 ｜ ｜有者权益 ｜ ｜
｜ 资｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜
｜ 料｜上年末或 ｜ ｜上年末 ｜ ｜上年末 ｜ ｜
｜ ｜有负债额 ｜ ｜流动资产 ｜ ｜流动负债 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜在我行 ｜ ｜上年度 ｜ ｜上年度 ｜ ｜
｜ ｜借款余额 ｜ ｜销售收入 ｜ ｜净利润 ｜ ｜
｜－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜抵押(质押) ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ 抵｜ ｜ ｜物品数量 ｜ ｜物品质量 ｜ ｜
｜ 押｜物品名称 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ 质｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜
｜ 押｜所有权人 ｜ ｜ ｜ ｜账面原值 ｜ ｜
｜ 资｜ ｜ ｜评估价值 ｜ ｜－－－－－－－｜ ｜
｜ 料｜(使用权人) ｜ ｜ ｜ ｜账面净值 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜物品地址 ｜ ｜评估人 ｜ ｜抵押(质押)率 ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 结 论 和 建 议 ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜经济效益 ｜ 很好□ 较好□ 一般□ 较差□ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜还款能力 ｜ 很强□ 较强□ 一般□ 较差□ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜还款担保 ｜ 落实□ 基本落实□ 未落实□ ｜
｜ 结｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜贷款规模 ｜ 已落实□ 未落实□ ｜上报单位可落实资金额｜ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 论｜贷款可新增 ｜ ｜新增年｜ ｜其他综｜ ｜
｜ ｜月均存款 ｜ ｜结算量｜ ｜合收益｜ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜是否同意 ｜ ｜贷款 ｜ ｜贷款 ｜ ｜贷款｜ ｜
｜ ｜贷款 ｜ ｜金额 ｜ ｜期限 ｜ ｜利率｜ ｜
｜－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 意｜经办信贷员 ｜ ｜
｜ 见｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 和｜主管处长 ｜ ｜
｜ 建｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 议｜主管行长 ｜ ｜
｜ ｜(总经理室) ｜ ｜
｜－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜备注｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
