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｜ 结 论 和 建 议 ｜
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｜ ｜社会效益 ｜显著( )较显著( )一般( ) ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜经济效益 ｜很好( )较好( )一般( )较差( ) ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜立项手续 ｜完备( )不够完备( ) ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜配套条件 ｜落实( )基本落实( )未落实( ) ｜
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｜ 结 ｜贷款规模 ｜落实( )未落实( ) ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜还款能力 ｜很强( )较强( )一般( )较弱( ) ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 论 ｜还款担保 ｜落实( )基本落实( )未落实( ) ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜贷款可新增 ｜ ｜新增年 ｜ ｜其他综合｜ ｜
｜ ｜ 月均存款 ｜ ｜结算量 ｜ ｜ 收益 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜贷款金额｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜是否同意贷款｜ ｜－－－－｜－－－－｜贷款期限｜ ｜
｜ ｜ ｜ ｜贷款利率｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜经办信贷员 ｜ ｜
｜意 见｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 和 ｜ 主管处长 ｜ ｜
｜建 议｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 主管行长 ｜ ｜
｜ ｜(总经理室) ｜ ｜
｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜备注 ｜ ｜
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经办人： 主管处长： 主管行长(总经理室)：
填报日期： 填报单位(盖章)：
格式要求二：
固定资产贷款评审报告内容要求
第一部分 借款人资信情况
1．借款人概况(如系新建项目，则重点介绍股东各方的情况及注册资本的安排和到位情况)
□(1)成立日期、历史及现状(合资企业需说明合资年限)，上级主管部门或股份制企业的股东情况，注册资本、实收资本(合资企业中外双方股比及股本金到位情况)；
□(2)经营范围、主要产品及生产规模，产品销售、出口情况，其规模、效益及技术水平在同行业中所处的位置；
□(3)所在地经济环境；
□(4)是否涉入兼并(被兼并)、合资、分立、重大诉讼、破产等事项。
2．借款人财务状况(对其近三年的财务指标进行评价和比较分析)
□(1)资产总额、负债总额、所有者权益、资产负债率；
□(2)表内负债结构和期限分析；
□(3)表外负债总额、结构和期限分析；
□(4)流动比率、速动比率、利息保障倍数；
□(5)应收账款周转率、存货周转率；
□(6)销售收入、销售利润、利润总额、净利润、创汇额；
□(7)所有者权益报酬率、总资产报酬率(税后)。
3．借款人人员情况
□(1)职工构成情况(工人、技术人员、管理人员比例，年龄结构，学历水平等)；
□(2)领导集体人员构成，品行，学历水平，专业技术水平，经营管理能力评价，是否团结协作，是否重合同、守信用，是否具有遵纪守法观念等；
□(3)主要领导人员中是否有人曾受到过行政处分或刑事处罚，是否有人曾在已破产企业担任过领导职务。
4．借款人管理情况
□(1)规章制度的建设和执行；
□(2)企业文化；
□(3)财务管理；
□(4)质量、技术、信息管理。
5．借款人同我行的关系
□(1)是否为基本户(我行是否是其主办行)或可否争取成为基本户；
□(2)在我行存款情况(占其银行存款总余额的百分比)；
□(3)在我行结算情况(占其总结算量的百分比)；
□(4)目前在我行贷款余额、结构(占其银行贷款总余额的百分比)；
□(5)历史上还本付息情况；
□(6)该借款人的信用等级(含评级人及评级有效截止日期)；
□★(7)我行对该借款人的授信限额及额度占用情况。
第二部分 项目可研报告批复及其主要内容
□1．项目可研报告批复机关、时间、批文文号；
□2．项目总投资、投资构成及来源(总投资、固定资产投资、固定资产投资方向调节税、建设期利息、流动资金，资本金出资方、出资方式、资本金来源及数额、资本金认缴进度等有关内容，人民币及外汇固定资产贷款规模，国际商业贷款的种类及规模等)；
□3．产品名称、规模；
□4．经济效益和社会效益评价；
□5．是否为国家专项或重点项目。
第三部分 投资估算与资金筹措安排情况
□1．我行对项目总投资、投资构成及来源的评估结果；
□2．项目资本金的落实情况；
□3．申请我行固定资产贷款金额、币别、用途、期限；
□4．申请其他银行固定资产贷款金额、币别、用途、期限；
□5．合资企业应说明中外双方股东出资的比例、出资方式、资金到位情况及差额资金部分按股比筹措及担保情况；
□6．流动资金落实情况；
□7．投资进度；
□8．我行贷款的用款计划。
第四部分 项目情况
1．行业分析
□(1)项目所属行业当前整体状况分析，国内外情况对比，发展趋势预测及依据；
□(2)国家对项目所属行业的政策和指导意见；
□★(3)我行对项目所属行业或所在地区的信贷政策；
□(4)该项目产成品的主要性能指标、特点、先进性及在行业内所处地位。
2．市场情况
□(1)国内外市场的供求现状及未来情况的预测，所做预测的依据；
□(2)销售预测、价格分析及预测的依据；
□(3)产品销售计划和销售渠道；
□(4)国内现有厂家同类产品生产能力的估计，中短期内新增生产能力预测(着重研究分析项目是否属低水平重复建设)；
□(5)项目产品竞争能力的分析；
□(6)拟建项目的规模、产品方案、发展方向和生命周期分析。
3．项目引进设备情况
□(1)引进国外设备的必要性；
□(2)引进设备的主要性能指标、特点及其先进性；
□(3)对国外配件、维修材料、辅料的依赖程度；
□(4)与国内现有条件的适应性(主要指引进技术的消化吸收、国内设备的配套情况及国内人员的技术掌握和管理能力)。
4．非引进项目使用国内设备情况
□(1)主要性能指标、特点；
□(2)设备生产厂家简介。
5．商务合同
□(1)选择供货商和有关设备的依据(是否“货比三家”，是否以招标方式选择等)；
□(2)合同价款；
□(3)合同生效条件；
□(4)价款支付条件和方式。
第五部分 项目配套条件落实情况
□1．厂址选择和土地征用的落实情况；
□2．资源条件和原、辅、燃料供应的落实情况；
□3．配套水、电、汽条件的落实情况；
□4．运输条件的落实情况；
□5．环保指标是否达到有关部门的要求，环境影响报告书是否已经有权部门批准。
第六部分 项目效益情况
□1．相关财务指标
2．盈亏平衡点分析
□(1)生产能力；
□(2)销售价格。
3．敏感性分析
□(1)总投资额；
□(2)单位生产成本；
□(3)销售价格；
□(4)产量；
□(5)外汇汇率(适用于外汇贷款)。
第七部分 还款能力
1．还款来源
□(1)税后利润；
□(2)折旧与摊销；
□(3)优惠政策；
□(4)其他。
□2．分析、说明借款人是否有还贷资金缺口；
□3．还款计划。
第八部分 担保情况
1．保证
□(1)保证人简况(名称、性质、与借款人关系、生产经营情况等)；
□(2)保证人担保资格(包括权限)的确认；
(3)保证人担保能力评价。
□a．资信水平／信用等级、评级人及评级有效截止日；
□b．已为其他单位担保金额；
□c．最近三年的资产、负债、所有者权益、资产负债率、销售收入、净利润、创汇等指标。
2．抵(质)押
(1)抵(质)押的合法性
□a．是否可设置为抵／质押物；
□b．国有企业以重要建筑物、关键或成套设备抵押的，是否已经政府主管部门批准。
(2)抵(质)押物品说明
□a．抵(质)押物名称、所在地、数量、质量和所有权／使用权人；
□b．抵(质)押物账面原值、账面净值、评估价值、评估人及评估日期；
□c．抵(质)押率测算结果；
□d．抵(质)押物的变现能力评价；
□e．抵押物是否已办理保险手续，保险权益是否已转让我行或是否已出具把保险权益转让给我行的承诺函。
第九部分 上游筹资情况(适用于转贷款)
□1．主要筹资条件；
□2．以上述条件筹资的可能性。
第十部分 我行从项目获得的收益预测
□1．利息收入；
□2．转贷手续费；
□3．年结算量及结算收入；
□4．日均存款额；
□5．盘活贷款存量／有助于收回已投放贷款额；
□6．其他收入和利益。
第十一部分 结论性意见
□1．是否提供贷款；
□2．贷款的金额、期限和利率；
□3．尚需进一步落实的问题。
第十二部分 评审报告所需附表(共十三张)
□1．固定资产投资估算表；
□2．流动资金估算表；
□3．投资计划与资金筹措表；
□4．总成本费用估算表；
□5．销售收入和销售税金及附加估算表；
□6．固定资产折旧费估算表；
□7．无形及递延资产摊销估算表；
□8．资产负债表(项目寿命周期预测)；
□9．损益表(项目寿命周期预测)；
□10．现金流量表(含全部投资和自有资金)；
□11．还本付息预测表；
□12．盈亏平衡计算表；
□13．敏感性分析表。
备注：
1．加注“★”的部分若暂时无法取得有关资料，可略去不述；
2．附表的格式以国家计委和建设部发布的《建设项目经济评价方法与参数》(中国计划出版社，北京)一书中的示范为准；
