中国人民建设银行关于资金调拨工作有关问题的通知
（1986年7月7日）
各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
根据总行党组决定，计划部已设立资金处，为了做好全行业务资金的经营管理和调拨工作，充分发挥资金效益，现将有关问题通知如下：
一、认真编制资金调拨计划。
业务资金调拨计划是调拨资金的主要依据，调拨计划的上一旬实际数，应根据资金平衡表有关数字编制，本旬预计数，应参考过去的实际发生数，在分析研究有关情况的基础上，经过认真匡算后编制。
管辖行对所属行的资金调拨计划，要认真审核把关，不能简单地照汇照转。今后，总行对各省、自治区、直辖市及计划单列市分行(以下简称各分行)的资金调拨计划编制质量，按月考核，按季通报。请各分行根据辖内具体情况，对资金调拨计划也定期进行考核评比，帮助所属行不断提高计划的编制质量。
为了加强全行的资金计划工作，总行打算今后在适当的时候，布置各分行编制全年的资金计划，预测资金投放量、回笼量和利用率。
二、加强资金管理，灵活调度资金。资金是银行经营的命脉，各级行必须加强资金的管理、监测，充分发挥资金运营的效益。目前，有的地方资金调度不够灵活，资金利用率不高，出现一部分行处资金积压，而另一部分行处资金紧张，向人民银行临时借款。希望各分行注意做过细工作，研究采取有效措施，防止和克服这类现象。
三、做好临时借款工作。各行在资金调拨过程中临时发生资金不足或者紧急付款需要，可向当地人民银行临时借款。或向其他专业银行短期拆借。由于季节性存款下降，贷款上升造成的资金短缺，各分行既可以向当地人民银行申请临时借款，也可以书面(或电报)向总行申请一至三个月的临时借款，总行将尽力予以支持。但临时借款必须按期归还，如果不能按期归还，必须提前十天向总行申请延期。为了减少在途资金，到期的临时借款，能用抵扣业务资金方式归还的，应提前十天向总行申报转户，不能抵扣的部分，应通过人民银行汇还。
四、注意总结和交流工作经验，请各分行将资金经营管理和调拨工作的开展情况、经验、存在的问题，以及对现行的资金调拨办法的修改意见等，作些调查研究，争取在八月底前书面上报总行。今后，各分行应及时了解各行工作动态，注意交流经验，推动工作。
五、管好自有资金。自有资金是我行的业务经营资金，分别存入总、分行帐户，这项资金不得自行冲减，特殊情况必须冲减时，应事先报总行计划部审批。
