*注：本篇法规已被《中国人民建设银行关于印发＜建设银行业务资金管理办法＞的通知》（发布日期：1990年11月14日 实施日期：1991年1月1日）废止中国人民建设银行关于印发
《建设银行业务资金管理和调拨办法》的通知
（建总计字第217号 1986年11月4日）
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
为了适应金融体制改革，加强业务资金管理和调拨工作，总行对现进的业务资金调拨试行办法作了修改，现将修改后的《建设银行业务资金管理和调拨办法》（简称新办法）印发你行，并将有关问题通知如下：
一、银行是经营货币资金的特殊企业，业务资金管理和调拨工作是一项重要工作，各级行必须加强领导，并建立健全机构，配备业务熟责任心强的干部，做好这项工作。
二、各级行要组织有关人员学习新办法，应做到：掌握业务资金管理的各项原则和要求，熟悉资金调拨的各项规定，懂得与资金调拨有关的会计、信贷业务知识，及时、准确报送业务资金调拨计划。
三、新办法对横向调拨资金作了规定，但有的行在此之前，已实行了横调，并有一套办法，也可沿用自行规定的横向调拨办法。
附件：
建设银行业务资金管理和调拨办法
第一章 总则
第一条 为了适应金融体制改革，管好用活资金，保证计划内的资金供应，必须加强资金调度工作，并发挥业务资金管理和调度工作在宏观控制、微观搞活，提高建设银行资金效益中的作用，特制定本办法。
第二条 建设银行业务资金管理的范围包括财政资金、信贷资金、联行清算资金及其他资金。
第三条 业务资金实行分别管理、统筹调度、相互融通的原则。分别管理，即财政资金与信贷资金要分开渠道进行管理；统筹调度，即对各渠道的资金作为业务资金，平时可以统筹调度，保证各项支出需要；相互融通，即按照先系统内后系统外、先本地区后外省市的原则，在建行系统内，行与行之间可以相互融通资金，在建行系统外，可以同人民银行、其他专业银行或金融组织相互融通资金。
