为加强贷款发放与回收的管理工作，各级行信贷部门要按规定自上而下逐级编报贷款项目五年滚动计划表（附表7），每年10月1日前由各分行汇总上报总行，同时送交本行计划部门作为编制五年信贷收支计划的依据。
第二十一条 协助作好资金调度工作
贷款项目在年度执行中，各级行信贷部门要协助资金管理部门，预测贷款项目月、旬的资金使用进度和回收进度，分析其变动情况，掌握资金动向，以利及时灵活调度资金，保证合理供应资金。
第二十二条 加强更新改造贷款管理
各级行要重视和加强更新改造贷款管理工作，提高贷款资金使用效益。
1．总行每年下达信贷计划时核定各分行的更新改造贷款发放和回收计划，是各分行据以组织发放贷款和回收贷款的执行目标，必须按计划完成。
2．总行按年考核各分行的更新改造贷款发放和回收计划执行情况，对超过当年计划回收的贷款，允许有关分行按规定在当年内安排使用；没有完成当年贷款回收计划的，则应相应减少贷款的发放数；对超过计划发放贷款的，总行不予承认贷款余额基数。
3．各行要认真总结更新改造贷款管理经验，逐步建立健全更新改造贷款管理工作报告制度。
第二十三条 建立健全贷款项目的情况报告制度
为了及时掌握贷款项目的贷款指标下达、贷款使用、利息发生、到期还款等执行情况，便于分析原因，加强管理，贷款项目经办行应按季填报《贷款项目情况报告单》（附表８），于每季终了十五日内，根据项目审批权限，上报有关管理行。考虑国家编报财务决算的要求，为确保建行贷款支出数的准确性，每年第四季度的《贷款项目情况报告单》，经办行必须在报前与建设单位进行对帐，并由建设单位签证盖章。同时作为双方编制年度决算的依据。
第二十四条 贷款项目总评价
1．贷款项目（或能单独计算经济效益的单项工程，下同）竣工后，经办行要参与项目的竣工验收，审查项目竣工决算，考核投资效果，总结管理经验。贷款审批行应参与重点建设项目竣工验收工作。
2．对建成投产后的贷款项目要进行回访，在贷款项目达产期满一年后，由经办行组织力量详细了解该项目投产后实际经济效益情况，并与贷款项目评估报告的各项参数进行对比，分析贷款效果，写出贷款项目回访报告。大中型基本建设贷款项目和限额以上更新改造贷款项目的回访报告，应在项目达产期后第二年六个月内报送总行，并抄报分行。
3．在项目还款期内，信贷员要经常深入借款单位，了解生产经营情况，按照先收利息，后收本金的原则，督促借款单位及时偿还到期贷款。如遇情况发生变化，不能按计划偿还贷款要帮助单位采取补救措施。
