(三)提高资金调度管理水平。在资金的供应方式上，实行小额度、勤调拨的办法，加快资金调拨频率，增强经营核算观念，在确保信贷活动正常进行的基础上，将资金头寸保持在尽可能低的水平上。各行申请系统内借款，必须经主管行长审定后上报。上级行审核后，根据实际需要供应资金。除极特殊情况外，各分支机构不得自行向人民银行借款和采取其他的融资形式对外借款。要强化资金台账的登记、监测、分析，做到账务清楚、监测及时。
要加强对信贷资金利用率的考核工作。在完善考核办法的基础上，跟踪考核各行的资金利用率，及时公布各行的指标情况。
四、进一步加强对财政补贴资金及消化财务挂账资金的管理
各级行要将加强财政补贴资金及消化财务挂账资金监管工作作为一件大事抓紧、抓好。
(一)全面监管各种财政补贴资金。资金计划部门要统一负责各种财政补贴资金和消化新老财务挂账资金的监督拨付工作。一方面，督促补贴资金及时足额拨付，另一方面，积极配合信贷和财会部门做好有关财政补贴资金进入基本存款账户的分解工作，合理收贷、收息。同时，要建立各种财政补贴资金及消化新老财务挂账监管的制度办法，规范管理行为，完善管理措施。
(二)建立与有关部门经常性的业务联系制度。各级行要加强与同级财政及粮棉主管部门的协调，采取定期召开联席会议和经常走访等工作方式，与财政、粮棉行政主管部门及企业互通情况，沟通思想，协商落实有关工作，督促财政补贴资金的及时拨付与使用。
(三)建立财政补贴资金到位使用情况的监管责任制。各级行资金计划部门要确定专人负责财政补贴资金及消化新老财务挂账情况的管理工作，完善财政补贴资金专户拨付制度，要严格按照专款专用原则，防止财政补贴资金的流失。要改进工作方法，及时进行补贴资金的分解拨付，加快拨付进度。
(四)建立财政补贴资金监测、分析、反馈机制。各行资金计划部门要进一步完善财政补贴资金的监测、分析、反馈工作。目前，总行已建立了自下而上的财政补贴资金拨补情况的统一报表，这是全行上下共同监测财政补贴资金拨付、到位和使用情况的重要依据。各行要认真、按时、准确填报，并搞好分析，对发现的问题，有针对性地采取措施，加以解决。
五、进一步加强现金管理
我行的信贷业务运行特点决定了资金结算需要大量采取现金支付的形式。各级资金计划部门要切实做好现金管理工作。
