大额业务必须严格进行二次确认或换人复核。
第十条 保密要求。
（一）经办人员必须严格遵守农业银行关于密码管理及使用的有关规定。
（二）经办人员对客户资料及交易情况负有保密责任。除国家法律、行政法规规定的有权机关方可对个人和机构的债券实施查询、冻结、处置。
第十一条 异常业务处理要求。
（一）当系统运行出现信息中断等异常时，经办人员应做好备份和记录，并报系统维护人员，与此同时报主管领导。
（二）由于系统运行异常而造成客户经济损失的，由营业网点写出书面报告，详细说明事发缘由报上级行，上级行应及时作出处理决定并给予书面授权，收到上级行授权后，由经办人员向投资者说明情况，并根据授权进行异常业务处理。
第十二条 系统安全运行要求。
（一）配专人每天按时接收并传输数据，并负责系统的安全维护及正常运行。
（二）对通讯异常、系统异常和数据恢复等情况，应制定一套完整的应急方案，建立完备的故障恢复制度。
第五章 内部风险防范措施
第十三条 建立完善的权限管理监督及决策分析制度。
（一）建立完善的决策分析制度。
（二）建立完善的决策和制约机制。
（三）建立完善的权限管理监督制度。
第十四条 制定并严格按照操作程序办理业务。
（一）各业务环节岗位分离，各司其职。
（二）各项业务要有原始记录。
（三）严格按规定进行差错的处理。
（四）严格按程序操作，不得越权或简化手续，不得因为熟人、亲戚、朋友而减少审核程序，不得接受投资者口头委托。
第十五条 强化员工素质，严格持证上岗。
（一）加强遵纪守法和职业道德教育。
（二）牢固树立风险意识，自觉照章办事。
（三）严格执行上岗考试、持证上岗制度。
（四）规范服务，提高服务效率。
第十六条 加强系统风险的防范与控制。
