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三、冻结、解冻基金账户或基金份额的核算
我行受理的冻结、解冻基金账户或基金份额业务，仅限于基金持有人主动要求发起的，而由公、检、法等部门要求发起的司法冻结、解冻基金账户或基金份额，由登记中心处理，我行不受理。根据基金持有人的意愿，账户冻结或份额冻结分为含息冻结和不含息冻结。含息冻结是指开放式基金分红派息时，对发生含息账户冻结或含息份额冻结的基金持有人，派发的资金或基金冻结在登记中心冻结专户中，不将分红资金派发到基金持有人资金账户，或不将分红基金派发到基金持有人可用基金账户中。不含息冻结是指开放式基金分红派息时，对发生不含息账户冻结或不含息份额冻结的基金持有人，将分红资金直接派发到基金持有人资金账户，或将分红基金直接派发到基金持有人基金账户中。
（一）冻结的处理手续
投资人申请基金账户或基金份额冻结时，应填写《代理基金（解）冻结申请书》（附件9），连同借记卡、冻结手续费、有效身份证件及其他证件一并交经办员审核，无误后刷卡，基金持有人输入密码，经办员根据《代理基金（解）冻结申请书》录入基金账号或基金代码、基金份额、是否含息等内容，系统将数据传送总中心，总中心返回受理信息后，打印《代理基金（解）冻结申请书》、手续费收费凭证，《代理基金（解）冻结申请书》交投资人签字后，经办员签章，一联连同借记卡、收费凭证及有关证件交委托人，留存的复印件作另一联的附件，作为会计档案，专夹保存，定期装订。收取手续费的会计分录同开户。
日终，总中心将基金冻结信息传送至登记中心。登记中心确认后将信息传送至总中心，总中心将确认信息传送至分中心，分中心传送至经办网点。
（二）解冻结的处理手续
投资人申请基金账户或基金份额解冻结时，应填写“代理基金（解）冻结申请书”，连同借记卡、有效身份证件及其他证件一并交经办员审核，无误后刷卡，基金持有人输入密码，经办员根据《代理基金（解）冻结申请书》录入原冻结委托号，系统将数据传送总中心，总中心返回受理信息后，打印《代理基金（解）冻结申请书》，《代理基金（解）冻结申请书》交投资人签字后，经办员签章，一联连同借记卡及有关证件交委托人，留存的复印件作另一联的附件，作为会计档案，专夹保存，定期装订。收取手续费的会计分录同开户。
日终，总中心将基金解冻结信息传送登记中心。登记中心确认后将信息传送总中心，总中心将确认信息传送分中心，分中心传送经办网点。
四、基金撤单的处理
撤单是指投资人对当日的委托交易（认购除外）申请撤销的行为，或按规定在预约指定日期到期前办理预约赎回撤销的行为。
投资人填写《撤单委托书》（附件10），连同借记卡一并交经办员审核，无误后刷卡，基金持有人输入密码，经办员录入原交易委托号，数据逐级传送总中心，总中心返回受理信息后，打印《撤单委托书》，交投资人签字后，经办员签章，一联连同借记卡交委托人，一联作为会计档案，专夹保管，定期装订。
日终，总中心将撤单申请信息传送登记中心。登记中心确认后将信息传送总中心，总中心将确认信息传送分中心，分中心传送经办网点。
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