３．制订安保人员的值守规范，建立和登记自助设备运行情况日志。
第四十一条 非故障原因，各类自助机具未经分行私人金融处（部）批准同意，不得随意关机或停机。在关机或停机、重新启动自动取款机（包括存取款机）后，运行管理员必须在客户使用前用太平洋卡试做各类交易，检查钞券箱放置是否正确、客户凭条打印纸是否够用，确认设备能够投入正常运行。
第四十二条 根据自动取款机券钞使用的规律，钞箱中的券钞应尽量备足，确保自动取款机每天的正常使用。发生自动取款机现金库存不足，各分理处（网点）要及时补充券钞。分行电脑处和私金处对自动取款机缺钞情况，要进行实时监控，对因经常缺钞而导致不能使用的自动柜员机，要追究有关运行管理员的责任。
第四十三条 为确保自动取款机（包括存取款机）走钞畅通，各网点应使用经现金清分机分拣出的七成新以上专用钞券，票面一般为１００元和５０元两种。钞箱放置后，应向外拉一下，以防止松动。
第四十四条 自动存款机的清钞，必须在录象监控下双人（除必要的保卫人员外）会同进行操作。如果发生自动存款机误收进假钞情况，分理处（网点）运行管理员应及时报告，并作好记录。经支行分管行长和管理部门查看录象确认无误后，上报分行私金处和电脑处备案，同时通知供应商和维保公司共同查明原因，如涉及识钞模块有问题，应及时采取措施予以解决，同时要将详细情况书面报告总行电脑部。
第四十五条 自动柜员机装、清钞的领（解）现手续，必须严格按总分行会计出纳制度办理，自动柜员机的轧库（账）时间视各行具体情况而定，但每周至少安排一次。自动柜员机的流水账属重要凭证，轧账结束后，操作员应在上面签字盖章并附在当日传票后送交事后监督。
第四十六条 自动柜员机发生长、短款情况，各分行网点应根据不同的情况作相应的处理。
（一）当自动柜员机的流水账与实际库存现金发生不一致时，即ＡＴＭ发生了现金长款或短款，网点须立即核查流水和清算报表，并将长、短款金额暂作挂账处理。同时，向分行清算部门发出查询书，待查明原因后再作调整。
（二）当自动柜员机的流水与实际库存现金一致，而与清算报表不一致时，即发生了账务长、短款，网点须立即核查流水和清算报表，并将账务长、短款金额暂作挂账处理。同时，向分行清算部门发出查询书，待查明原因后再作调整。
第四十七条 持卡人在自动柜员机上办理业务，如发生吞卡情况，持卡人可在次日后营业时间内凭本人有效身份证件及ＡＴＭ打印凭条到ＡＴＭ所属网点办理领卡手续。运行管理员对自动柜员机的吞卡必须在《ＡＴＭ机吞卡记录簿》上进行逐张登记，持卡人领卡时要认真核对有效身份证件、ＡＴＭ打印凭条、卡面汉语拼音和签名条等各要素，无误后请领卡人签收。被吞的他行卡片，按当地有关规定处理。
第四十八条 对太平洋信用卡的过期卡或超过３个月无人认领的被吞太平洋卡片，一律对磁条进行损毁，并对卡片作剪角或打孔处理，并在《ＡＴＭ机吞卡记录簿》上做好记录，定期将待销毁卡片抄列清单（一式两份），一份网点保存，一份连同待销毁卡片上交分行管理部门。
