（八）客户有无利用贸易融资额度做无真实贸易背景的融资活动；或将额度融资转给其他公司使用。
第八条 信贷经营部门在调查评价的基础上，提出客户信用建议等级，并根据客户的进出口货物总量、周转天数、融资需求和担保措施提出贸易融资总额度建议值和各分项额度建议值，报有权审批行审批。
第九条 核定贸易融资额度，应要求客户提供我行认可的担保，包括第三方保证、抵押、质押和保证金等方式。同时满足下列条件的客户，可给予免担保的信用额度：
（一）经总行审批信用评级为ＡＡＡ级的；
（二）贸易融资记录良好，与金融机构往来从未发生违约；
（三）净资产在５０００万元以上，资金实力雄厚。
第十条 对于我行贷款项目中含信用证方式对外采购的，在贷款协议中应约定借款人须在我行办理开证业务，并以信用证付款日为提款日。此贷款协议签订后，国际结算业务部门可依据借款合同约定用途和信贷经营部门的确认，为客户办理开证业务。
第十一条 贸易融资总额度不应超过我行对该客户的一般授信额度，各分项额度必须低于或等于贸易融资总额度。
第三章 贸易融资额度的审批与支用
第十二条 各一级分行信贷审批部门负责贸易融资额度的审批。其审批权限按照总行授予的单户授信总量审批权执行。
第十三条 贸易融资额度经审批同意后，经办行与客户签订《贸易融资额度合同》及相应的《贸易融资额度保证合同》／《贸易融资额度抵押合同》／《贸易融资额度质押合同》，信贷经营部门建立“额度借款台账”，并将贸易融资额度合同副本送结算部门备案。
第十四条 客户申请支用额度时，必须按所申请额度提供一定比例的保证金：
（一）ＢＢ级以下（含ＢＢ级）及未评级客户，必须提供不低于１００％的足额保证金；
（二）ＢＢＢ级客户，必须提供不低于５０％的保证金；
（三）Ａ级以上（含Ａ级）客户申请支用信托收据额度的，需交存不低于所申请信托收据额度２０％的保证金。
（四）客户已经交存保证金作为额度担保的，可按其所支用额度和上述规定比例所对应的保证金金额抵减额度担保的保证金。如额度担保的保证金数额不足抵减的，应要求客户补足保证金。
本条款所称保证金是指申请人存入我行保证金账户的本外币存款。存单、银行承兑汇票及我行各分支机构对客户出具的贷款承诺不能作为保证金。申请人存入的保证金原则上应与贸易融资业务币种一致。应客户特别要求以非贸易融资业务币种存入的保证金，应适当提高比例。
