第六十四条 违反外汇交易规定擅自为客户做外汇买卖的，给予责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第六十五条 违反外汇票据业务规定，对商业汇票办理贴现，或者对大额托收票据不向出票行（付款行）查询证实办理贴现，头寸尚未到达办理付款，或者对在办理托收中已遭冻结的票据办理付款的，给予责任人警告至记大过处分，造成严重后果的，给予降级至撤职处分。
第六十六条 违反同业拆放、转汇、付汇规定的，给予责任人经济处罚或者警告至记过处分；违反规定将外汇拆放资金进入证券、期货或者其他衍生金融工具交易市场的，给予撤职至开除处分。
第六十七条 违反头寸管理规定和同业拆放交易程序、地点、形式规定的，给予责任人经济处罚或者警告至记过处分。
第六节 违反银行卡规章制度的行为及处理
第六十八条 有下列违规行为之一的，给予责任人记大过至开除处分：
（一）违反规定给持卡人开具保证单、存单或者其他到期取款资信证明的；
（二）违反规定帮助持卡人套取现金或者恶意透支的；
（三）利用借记卡代理各项业务中，为持卡人或委托单位垫付资金的。
第六十九条 有下列违规行为之一的，给予责任人经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分：
（一）违反开户规定为个人、单位办理银行卡的；
（二）不按规定对银行卡申请人进行资信审查的；
（三）不按规定上报、接收、发送止付名单，影响持卡人利益或者损害交通银行信誉的；
（四）违反权限管理规定超限额办理业务或者违反规定进行授权操作的；
（五）不按规定办理信用卡挂失的。
第七十条 违反规定保管、使用空白卡的，给予责任人经济处罚或者警告至记大过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。
第七十一条 违反规定操作自动柜员机（ＡＴＭ）和客户存款机（ＣＤＭ）开机或装、清钞的，给予责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第七节 违反资金计划规章制度的行为及处理
第七十二条 有下列违规行为之一的，给予责任人撤职至开除处分：
（一）拆入拆出资金不入账、转移资金不入账的；
（二）将拆入资金用于贷款、投资、证券、期货交易的。
第七十三条 违反人民币拆放业务规定进行资金划拨、资金拆借、债券回购以及进行资金交易操作的，给予责任人记大过至开除处分。
第七十四条 违反规定核批银行承兑汇票额度、资产负债比例的，给予责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。
第八节 违反清算规章制度的行为及处理
第七十五条 未经授权擅自发送往账信息或者在转汇清单中伪造汇划信息的，给予责任人记过至开除处分。
第七十六条 违反规定擅自开办电子汇兑借记业务，或者未按ＳＷＩＦＴ报文收发系统安全管理规定收发报文的，给予责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第七十七条 在清算中违规为客户提供透支、垫款的，给予责任人记过至撤职处分。
