中国银行关于发送
《中国银行国内结算业务现场检查制度》的通知
（2000年4月20日 中银结[2000]126号）
各省、自治区、直辖市分行，深圳市分行：
为加强对全辖国内结算业务的管理，进一步完善内部控制，健全我行国内结算管理制度，总行特制定《中国银行国内结算业务现场检查制度》，现发送各行，请遵照执行。
根据本制度第三部分的要求，各行应结合实际情况，制定出对辖内分支行的现场检查制度，并于5月13日前上报总行。
本制度自文到之日起执行。
特此通知。
附： 中国银行国内结算业务现场检查制度
为加强对全辖国内结算业务的管理，进一步完善内部控制，健全我行国内结算业务管理制度，依据中国人民银行对国内支付结算业务的有关规定，特制定《中国银行国内结算业务现场检查制度》。本制度适用于国内结算各业务品种。
根据分级管理、下查一级的原则，总行负责对直属分行进行现场检查，各直属分行负责对其辖内的二级分行的现场检查。现场检查可分为常规检查和专项检查两部分。
第一部分 总行对直属分行的常规现场检查
一、检查对象
常规现场检查对象一般限于直属分行本部。同时根据需要，有选择地在对直属分行的检查过程中增加对二级分行的抽查，考核其直属分行对总行现场检查规则的落实情况。在后者情况下，有关直属分行应派相关人员参加检查组。
二、检查周期
根据直属分行的国内结算业务情况，总行选择部分直属分行进行现场检查。对直属分行的检查覆盖率为每年３３％，每３年全部检查一遍。对每一家直属分行每３年检查一次。
三、检查时间
总行对每一家直属分行的现场检查，根据国内结算种类及业务量，时间一般应控制在１周以内，如遇特殊情况，可适当延长时间。
四、检查组的构成
国内结算业务检查组由３～５人组成，由总行人员带队，从辖内分行抽调熟悉国内结算业务、工作态度积极、作风严谨、有较丰富实际工作经验的同志参加。各直属分行应积极配合，选派符合要求的人员参加检查组。
