5.状态处于“不正常”或者个别关键指标严重突破警戒线的行应根据总行的通知要求制定整改措施并将整改措施报总行综合计划部。
6.实施整改措施的行在下一报告期有关预警指标值应有所改善。否则，总行将视情况采取有关限制措施促使其加快整改。
7.各分（支）行按季对本行的预警监控指标进行监控分析，并撰写本行的资产负债预警管理报告书（见附件三），并每半年于次月二十日前将半年度或年度《交通银行资产负债预警管理报告书》上报总行综合计划部。
8.总行将各行的资产负债预警管理的执行情况纳入《交通银行资产负债比例管理考核评比办法（试行）》一并考核。
9.本办法自下发起执行。
10.本办法由交通银行总行资产负债管理委员会负责解释和修订。
附件一： 资产负债比例管理预警警值计分标准
┌─────────────┬──────────────────────┬──┬────┐
│ 指 标 │ 标 准 │分值│ 备注 │
├─────────────┴──────────────────────┴──┴────┤
│ 一、 监控指标 １００ │
├────────────────────────────────────────────┤
│ （一） 流动性指标 ２８ │
├─────────────┬─────────────────────┬────┬───┤
│ │存贷款比例≤７５％ │ ８ │本外币│
│ ├─────────────────────┼────┤合一，│
│ １．存贷款比例 │７５％＜存贷款比例≤８５％ │ ４ │取日平│
│ ├─────────────────────┼────┤均数。│
│ │存贷款比例＞８５％ │ ０ │ │
├─────────────┼─────────────────────┼────┼───┤
│ │５％≤备付金比例≤７％ │ ８ │人民币│
│ ├─────────────────────┼────┤取日平│
│ │１％≤备付金比例＜５％ │ │均数。│
│ ２．备付金比例 │ 或备付金比例＞７％ │ ４ │ │
│ ├─────────────────────┼────┤ │
│ │备付金比例＜１％ │ ０ │ │
├─────────────┼─────────────────────┼────┼───┤
│ │资金拆入率≤４％ │ ６ │本外币│
│ ├─────────────────────┼────┤合一，│
│ ３．资金拆入率 │４％＜资金拆入率≤８％ │ ３ │包含系│
│ ├─────────────────────┼────┤统内拆│
│ │资金拆入率＞８％ │ ０ │入。 │
├─────────────┼─────────────────────┼────┼───┤
│ │中长期贷款比例≤１２０％ │ ６ │ │
│ ├─────────────────────┼────┤ │
│ ４．中长期贷款比例 │１２０％＜中长期贷款比例≤１５０％ │ ３ │人民币│
│ ├─────────────────────┼────┤ │
│ │中长期贷款比例＞１５０％ │ ０ │ │
├─────────────┴─────────────────────┴────┴───┤
│ │
├────────────────────────────────────────────┤
│ （二） 业务发展指 ２４ │
├─────────────┬─────────────────────┬────┬───┤
│ │存款增长率≥１０％ │ ８ │本外币│
│ ├─────────────────────┼────┤合一，│
│ １．存款增长率 │５％≤存款增长率＜１０％ │ ４ │取日平│
│ ├─────────────────────┼────┤均数，│
│ │存款增长率＜５％ │ ０ │同比。│
├─────────────┼─────────────────────┼────┼───┤
│ │存款市场价额≥５％ │ ８ │ │
│ ├─────────────────────┼────┤ │
│ ２．存款市场份额 │３％≤存款市场份额＜５％ │ ４ │人民币│
│ ├─────────────────────┼────┤ │
│ │存款市场份额＜３％ │ ０ │ │
├─────────────┼─────────────────────┼────┼───┤
│ │盈利资产增长率≥５％ │ ４ │ │
│ ├─────────────────────┼────┤本外币│
│ ３．盈利资产增长率 │１％≤盈利资产增长率＜５％ │ ２ │合一，│
│ ├─────────────────────┼────┤取日平│
│ │盈利资产增长率＜１％ │ ０ │均数，│
│ │ │ │同比。│
├─────────────┼─────────────────────┼────┼───┤
│ │盈利资产占总资产比例≥９０％ │ ４ │本外币│
│ ４．盈利资产占资产 ├─────────────────────┼────┤合一。│
│ │８０％≤盈利资产占总资产比例＜９０％ │ ２ │ │
│总额比例 ├─────────────────────┼────┤ │
│ │盈利资产占总资产比例＜８０％ │ ０ │ │
├─────────────┴─────────────────────┴────┴───┤
│ │
├────────────────────────────────────────────┤
│ （三） 安全性指标 ２４ │
├─────────────┬─────────────────────┬────┬───┤
│ │逾期贷款比例≤６％ │ ８ │本外币│
│ ├─────────────────────┼────┤合一，│
│ １．逾期贷款比例 │６％＜逾期贷款比例≤８％ │ ４ │取日平│
│ ├─────────────────────┼────┤均数。│
│ │逾期贷款比例＞８％ │ ０ │ │
├─────────────┼─────────────────────┼────┼───┤
│ │呆滞贷款比例≤３％ │ ８ │本外币│
│ ├─────────────────────┼────┤合一，│
│ ２．呆滞贷款比例 │３％＜呆滞贷款比例≤５％ │ ４ │取日平│
│ ├─────────────────────┼────┤均数。│
│ │呆滞贷款比例＞５％ │ ０ │ │
├─────────────┼─────────────────────┼────┼───┤
│ │呆账贷款比例≤０．５％ │ ８ │本外币│
│ ├─────────────────────┼────┤合一，│
│ ３．呆账贷款比例 │０．５％＜呆账贷款比例≤２％ │ ４ │取日平│
│ ├─────────────────────┼────┤均数。│
│ │呆账贷款比例＞２％ │ ０ │ │
├─────────────┴─────────────────────┴────┴───┤
│ │
├────────────────────────────────────────────┤
│ （四） 盈利性指标 ２４ │
├─────────────┬─────────────────────┬────┬───┤
│ │资产利润率≥０．５％ │ ８ │本外币│
│ １．资产利润率（６ ├─────────────────────┼────┤合一。│
│ │０．２５％≤资产利润率＜０．５％ │ ４ │ │
│月末） ├─────────────────────┼────┤ │
│ │资产利润率＜０．２５％ │ ０ │ │
├─────────────┼─────────────────────┼────┼───┤
│ │资产利润率≥１％ │ ８ │本外币│
│ 资产利润率 ├─────────────────────┼────┤合一。│
│ │０．５％≤资产利润率＜１％ │ ４ │ │
│（１２月末） ├─────────────────────┼────┤ │
│ │次产利润率＜０．５％ │ ０ │ │
├─────────────┼─────────────────────┼────┼───┤
│ │利息回收率≥９０％ │ ８ │本外币│
│ ├─────────────────────┼────┤合一，│
│ ２．利息回收率 │８０％≤利息回收率＜９０％ │ ４ │取日平│
│ ├─────────────────────┼────┤均数。│
│ │利息回收率＜８０％ │ ０ │ │
├─────────────┼─────────────────────┼────┼───┤
│ │完成利润计划≥９０％ │ ８ │本外币│
│ ├─────────────────────┼────┤合一。│
│ ３．完成利润计划 │８０％≤完成利润计划＜９０％ │ ４ │ │
│ ├─────────────────────┼────┤ │
│ │完成利润计划＜８０％ │ ０ │ │
├─────────────┴─────────────────────┴────┴───┤
│ 二、 自我评价指标 │
├─────────────┬──────────────────────────────┤
│ │主要从当地经济发展水平、企业经营状况及信用等级、客户承受风 │
│ │险心理能力、金融市场竞争的程度和品位等方面加以评价，可划分为│
│ １．经济金融环境 │较好、一般、较差等状况。 │
├─────────────┼──────────────────────────────┤
│ │ 主要从经营指标完成情况和内部管理状况等方面加以评价，可划│
│ ２．经营管理水平 │分较强、一般、较差等状况。 │
├─────────────┼──────────────────────────────┤
│ │ 主要从完成总行下达的信贷计划的情况、资产规模的增减情况、│
│ │与当地同业的发展是否同步以及系统内存款排名变化情况等方面加以│
│ ３．业务发展速度 │评价，可划分为较好、一般、较差等状况。 │
└─────────────┴──────────────────────────────┘
