┌───┬──────────────────┬───┬────────────┐
│项目 │ 验收考核内容 │标准分│ 评分标准 │
├───┼──────────────────┼───┼────────────┤
│一、 │ 1.严格执行“存款自愿，取款自由， │ │ 发现有不符合储蓄政 │
│政策 │存款有息为储户保密”的原则，维护交行│20分 │策原则，影响交行信誉的 │
│任务 │信誉。 │ │行为，根据情节扣10－20 │
│220分 │ │ │分。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 2.认真执行国家的有关法令、政策和 │ │ 发现有违纪行为，每 │
│ │规定的储蓄利率，无化款私存和虚报，隐│20分 │项根据情节轻重扣10－20 │
│ │瞒储蓄存款等违纪行为。 │ │分。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 3.完成上年度上级下达的储蓄存款任│ │ 未完成年底计划，但 │
│ │务。 │ │达到交行全行或本行平均 │
│ │ │ │增长率的，各得50分，其 │
│ │ │180分 │中高于交行全行或本行平 │
│ │ │ │均增长率的，每高1%，加 │
│ │ │ │1分，但最多加20分；低 │
│ │ │ │于交行全行或本行平均增 │
│ │ │ │长率的，每低1%，扣1分 │
│ │ │ │，但低于20%的不得分， │
│ │ │ │，两项合计为存款任务分 │
│ │ │ │。 │
├───┼──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 1.储蓄柜（所）设置符合统筹规划，方│ │ 储蓄柜（所）设置不当 │
│ │便群众讲究效益，有一定潜力。 │ 20分 │，周围储户较少，储源无 │
│ │ │ │潜力扣10－20分。 │
│二、 │ │ │ │
│机构 ├──────────────────┼───┼────────────┤
│所容 │ 2.营业时间至少配备3名以上业务人员 │ │ 营业时间业务人员2人 │
│所貌 │，并保持相对稳定。 │ │，但有1名专职经警的， │
│100分 │ │ 30分 │扣10分；营业时间业务人 │
│ │ │ │员2人无专职经警的，扣 │
│ │ │ │30分。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 3.储蓄柜（所）装饰庄重，至少有行名│ │ 不符合其中一项，扣5 │
│ │、所名、营业时间、业务品种介绍、有经│ │分。 │
│ │营金融业务许可证，储蓄利率牌、日历、│20分 │ │
│ │时钟、服务公约（须有监督电话）、公告│ │ │
│ │栏。 │ │ │
│ │ │ │ │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 4.室外装饰符合总行统一标识。营业厅│ │ 室外装饰不符合总行统 │
│ │宽敞明亮，整洁，不摆放与业务无关的物│ 30分 │一标识，扣10分； │
│ │品，柜台外有客户休息场所，意见箱（簿│ │ 不符其余任一项要求， │
│ │）。 │ │扣5分。 │
│ │ │ │ │
├───┼──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 1.储蓄柜（所）主任应是从事储蓄工作│ │ 储蓄柜（所）主任从事 │
│ │2年以上，有助理经济师（会计师）职称 │ 60分 │储蓄工作不到2年，扣20 │
│三、 │或大专毕业年以上，履行基层营业机构负│ │分；无助理经济师（会计 │
│人员 │责人的职责（交银发［1999］34号，“交│ │师）啊称或大专毕业不到 │
│素质 │通银行基层营业机构负责人管理办法” │ │2年，扣20分；未履行基 │
│130分 │第七条）。 │ │层营业机构负责人职责的 │
│ │ │ │，扣20分。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 2.储蓄业务人员需取得上岗证书。 │ │ 职工无上岗证书，一个 │
│ │ │ 20分 │职工扣5分。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 3.建立定期学习业务及有关政策法规、│ │ 无定期业务学习、基本 │
│ │基本功训练，考核制度。 │ 10分 │功训练制度每项，扣5分 │
│ │ │ │； │
│ │ │ │ 无考核制度，扣5分。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 4.全所人员遵守职业道德规范，法纪和│ │ 工作布置、考核记录不全│
│ │安全原则 │ 20分 │，扣5分；柜（所）内职工 │
│ │ │ │违纪。有责任事故，扣10分│
│ │ │ │。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 5.职工有敬业爱岗精神，熟悉已开办的│ 20分 │ 有一人不熟悉，扣5分。 │
│ │各种业务，并主动进行宣传 │ │ │
├───┼──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 1.建立质量考核制度；定期考核，奖惩│ │ 未建立质量考核制度或 │
│ │分明；定期开展检查。 │ 30分 │差错事故分析制度的，每 │
│四、 │ │ │项扣５分。 │
│核算 │ │ │ 未按规定定期检查，每 │
│管理 │ │ │一项扣５分。 │
│250分 ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 2.严格内部制约制度，复核认真；严格│ │ 没有执行或违反总行颁发│
│ │遵守操作规程，正确办理各项业务员调动│ │的内部岗位分级授权制度和│
│ │办妥交接会计核算应用计算机。严格按制│ 90分 │同城集中式储蓄通存通兑系│
│ │度执行，有价单证、空白重要凭证和业务│ │统管理暂行规定有关条款的│
│ │公章的管理符合总行规定。 │ │，每项扣５分。 │
│ │ │ │ 复核制柜（所）未做到双│
│ │ │ │人临柜，钱账分管，换人复│
│ │ │ │核的，扣２０分；单柜制未│
│ │ │ │使用出纳收付款机，扣４０│
│ │ │ │分。未做到现金收；先收款│
│ │ │ │后记账，现金付；先记账后│
│ │ │ │付款；转账，先借后贷的发│
│ │ │ │现一次，扣５分。 │
│ │ │ │ 人员调动未办理交接手续│
│ │ │ │，扣１０分；手续不全，扣│
│ │ │ │５分。 │
│ │ │ │ 操作员号（卡）授权卡不│
│ │ │ │按规定管理，操作员卡和密│
│ │ │ │码不按规定使用和保管，发│
│ │ │ │现一起，扣５分。 │
│ │ │ │ 备份的磁盘、磁带不按规│
│ │ │ │定异地存放的，扣５分； │
│ │ │ │ 未按规定打印账、表、单│
│ │ │ │或按规定审查打印账、表、│
│ │ │ │单，一项扣２分，最多扣１│
│ │ │ │０分。 │
│ │ │ │ 有价单证、空白重要凭证│
│ │ │ │领用、交接、作废未按规定│
│ │ │ │处理，扣１０分；有价单证│
│ │ │ │、空白重要凭证无专人专管│
│ │ │ │未设表外科目登记簿，扣１│
│ │ │ │０分。 │
│ │ │ │ 业务用章未按规定使用、│
│ │ │ │保管，发现一次，扣１０分│
│ │ │ │。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 3.正确进行会计核算 │ │ 错用科目和账户的，每一 │
│ │ │ 90分 │个扣2分。 │
│ │ │ │ 凭证使用错误、要素不全│
│ │ │ │、内容不完整的按抽查比扣│
│ │ │ │分，每1%扣2分。 │
│ │ │ │ 账、簿、卡设置不全的缺│
│ │ │ │一项，扣2分。 │
│ │ │ │ 未按规定手续办理错账冲│
│ │ │ │正或调整账务，每笔扣3分 │
│ │ │ │。 │
│ │ │ │ 账款、账卡、账实不符的│
│ │ │ │每一项，扣3分。 │
│ │ │ │ 挂失、冻结和解冻未按规│
│ │ │ │定办理，每笔扣30分。 │
│ │ │ │ 托收业务底卡与登记簿不│
│ │ │ │一，扣5分。 │
│ │ │ │ 挂失申请书要素不全，扣│
│ │ │ │5分。 │
│ │ │ │ 挂失未及时销账，扣5分 │
│ │ │ │。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 4.日账日清，坚持双人装、开现金库箱│ │ 未做到双人装开箱，扣10│
│ │；按规定交接现金，票币整点及时准确，│40分 │分。 │
│ │严格现金库款管理，坚持双人管库，钥匙│ │ 未执行双人管库，扣10分│
│ │和密码按规定妥善保管，坚持查库制度。│ │。 │
│ │ │ │ 未按规定保管钥匙，扣10│
│ │ │ │分。 │
│ │ │ │ 未按规定交接现金，扣10│
│ │ │ │分。 │
│ │ │ │ AIM机库箱装款，轧账未 │
│ │ │ │双人合同，扣10分。 │
├───┼──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 1.建立职责明确的岗位责任制，并进行│ │ 无岗位责任制，扣10分；│
│ 五、 │考核。 │ 10分 │未考核，扣5分。 │
│营销 ├──────────────────┼───┼────────────┤
│管理 │ 2.开展储蓄调查工作，定期了解邻近其│ │ 未了解柜（所）周围单位│
│100分 │他行储蓄机构状况；了解柜（所）周围单│ │、居民情况及储蓄需求的，│
│ │位，居民数储户需求以及收入情况。 │30分 │扣10分； │
│ │ │ │ 未了解周围其他金融机构│
│ │ │ │状况的，扣20分。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 3.注意存款结构调整，定期分析储蓄变│ 30分 │ 无定期分析，扣30分。 │
│ │化情况供领导参考。 │ │ │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 4.应办理中间代理业务。 │ │ 未办理中间代理业务，扣│
│ │ │ 30分 │30分。 │
├───┼──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 1.临柜人员须佩证上岗，统一着装；服│ │ 临柜人员未佩证上岗，扣│
│ │务态度诚恳，主动周到，解释耐心仔细，│ │10分 │
│六、 │使用文明礼貌语言；发生纠纷，得理让人│ 50分 │ 服务不热情诚恳，解释不│
│服务 │，正确疏导，妥善解决矛盾，营业时间准│ │仔细，无文明用语，扣10分│
│管理 │确。 │ │；发生纠纷，未正确疏导，│
│100分 │ │ │使矛盾扩大，扣20分； │
│ │ │ │ 随意变动营业时间，扣50│
│ │ │ │分。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 2.储蓄人员严格遵守《交行员工行为规│ │ 储蓄人员没遵守《交行员│
│ │范》，柜面服务做到“五个一样”，“七│ 30分 │工行为规范》，扣10分 │
│ │个不准”。（交银发［1995］250号文规 │ │ 违反“五个一样”，“ │
│ │定） │ │七个不准”，扣20分 │
│ │ │ │ 储蓄人员不了解《交行员│
│ │ │ │工行为规范》，“五个一样│
│ │ │ │”，“七个不准”，扣30分│
│ │ │ │。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 3.服务有特色，有便民措施，经常组织│ │ 无服务特色，便民措施。│
│ │ 服务活动。 │ 20分 │扣10分； │
│ │ │ │ 未组织服务活动，扣10分│
│ │ │ │。 │
├───┼──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 1.储蓄柜（所）柜台设置符合要求，边│ │ 柜台、门不符要求，扣5 │
│ │、后门需有铁栅门，消防自卫器材设备齐│ 10分 │分； │
│七、 │全，并处良好状态。 │ │ 消防自卫器材、设备不齐│
│安全 │ │ │全，扣5分。 │
│保卫 ├──────────────────┼───┼────────────┤
│100分 │ 2.储蓄人员熟悉使用防卫器材，熟悉防│ │ 工作人员对防卫器材，防│
│ │范设施并制定应急措施。 │ 10分 │卫设施不熟悉，扣5分； │
│ │ │ │ 无应急措施，扣5分。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 3.非本柜（所）工作人员未经上级管理│ │ 非本柜（所）工作人员未│
│ │部门批准，不得入营业室，经批准入营业│10分 │经上级管理部门批准进入营│
│ │室的，应进行登记。 │ │业室，扣10分； │
│ │ │ │ 经批准入营业室，未登记│
│ │ │ │的，扣5分。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 4.领送现金，双人押运，早、中、晚送│ │ 领送现金，未双人押运，│
│ │库，双人值班；库款入所，关门上锁。出│ 30分 │早、中、晚送库，无双人值│
│ │纳员现金箱（屉）保险柜钥匙妥善保管。│ │班，扣10分；库缴入所未关│
│ │ │ │门上锁，扣10分 │
│ │ │ │ 现金箱屉，保险柜钥匙保│
│ │ │ │管不善，扣10分。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 5.每天离所进行安全检查，经常进行安│ │ 未坚持每天安全检查，扣│
│ │全检查发现隐患，及时报告。 │ 20分 │10分； │
│ │ │ │ 有隐患未及时报告，扣10│
│ │ │ │分。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 6.监控定时开关，录象带专人专管，保│ │ 监控没有定时开关，扣5 │
│ │管时间至少半个月。 │ 10分 │分； │
│ │ │ │ 录象带无专人专管，保管│
│ │ │ │时间少于一个月，扣5分。 │
│ ├──────────────────┼───┼────────────┤
│ │ 7.营业厅不准堆放易燃易爆及其他危险│ 10分 │ 营业厅堆放易燃易爆及其│
│ │物品。 │ │他危险物品，扣10分。 │
└───┴──────────────────┴───┴────────────┘
