（一）《商业汇票承兑申请书》。
（二）《商业汇票承兑协议》。
（三）《中国银行商业汇票承兑调查表》（见附件一）。
（四）承兑申请人及担保人的企业法人资格证明文件及有关法律文件：
①经年审有效的营业执照（复印件）；
②法定代表人证明书或授权委托书。
（五）与银行承兑汇票内容相符的购销合同复印件。
（六）承兑申请人及保证人最近两年年报表及最近期的财务报表。
（七）我行要求的其他有关材料。
第六章 承兑业务管理
第十九条 承兑手续办妥后，营业部门（柜台）须将汇票第一联及《商业汇票承兑协议》（副本）交由专人保管。在承兑汇票到期前应通知承兑申请人如数备足资金存入指定账户，并在汇票到期日扣收票款。
第二十条 业务部门必须建立承兑业务台账，留存商务合同复印件及《商业汇票承兑协议》（第二联），并定期与营业部门（柜台）的账卡和会计部门的总账核对。
第二十一条 对于分期付款合同项下的商业汇票承兑业务申请，业务部门经办人员应在台账上逐笔登记承兑金额，并从合同金额中相应核减。
第二十二条 承兑申请人账户无款或不足支付时，承兑行除凭票向持票人付款外，应根据“承兑协议”的规定，将欠付金额转入“逾期应收承兑汇票款”科目，并按我行规定的逾期贷款利率计收利息，同时通知业务部门追索垫款。
第二十三条 持票人必须委托其开户银行向承兑行提示付款，提示付款期限为自汇票到期日起10日内。承兑行的营业部门在汇票到期以前收到汇票的，应将汇票及有关凭证妥善保管，待到期日凭以付款。超过提示付款期限的，持票人开户行不予受理（但持票人作出书面说明并经承兑申请人和业务部门同意后仍可办理）。
第二十四条 已承兑的银行承兑汇票丧失，失票人挂失时必须提交止付通知书。营业部门（柜台）接到止付通知书时，应当将其与留存的汇票第一联和承兑协议核对，核对相符确未付款的，方可受理。
第二十五条 承兑汇票未到期，发现承兑申请人被依法宣告破产或因违法经营被责令停止业务活动的，承兑行应视同票据到期，并按承兑协议中的规定处理。
第二十六条 空白凭证应由专门部门统一保管，在与承兑申请人签定承兑协议之前不得将空白凭证向客户出售。
第二十七条 档案管理
（一）业务部门应按户建立银行承兑汇票档案。
（二）档案存放管理应严格按照《中国银行信贷档案管理办法》规定办理。
第二十八条 一级分行和直属分行应按期向总行填报有关统计报表（见附件六、附件七）。
第七章 罚则
第二十九条 违反本暂行办法办理商业汇票承兑业务并且给中国银行造成损失的，有关责任人员应当根据具体情况承担赔偿损失等民事、行政或者刑事责任。
第三十条 对违反本暂行办法、《
票据法》及支付结算制度有关规定的机构和部门，将视情节轻重，采取如下措施：
（一）限期纠正；
（二）通报批评；
（三）降低或取消其办理承兑汇票业务的权限；
（四）其他措施。
第八章 附则
第三十一条 本暂行办法自实施之日起，我行在此之前制定的有关商业汇票承兑业务管理的各种规章制度，与本暂行办法有抵触者，以本暂行办法为准。
第三十二条 本暂行办法由中国银行风险管理部负责解释和修改。
第三十三条 本暂行办法自颁布之日起在国内行范围内实施。
附件一： 中国银行商业汇票承兑调查表
承兑申请人名称：
承兑汇票金额：
期限：
呈报单位： 信贷员：
报送时间：
附件一之一： 承兑申请人基本情况及信用往来情况表
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｜ 承兑申请人基本信息 ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜申请人名称｜ ｜成立日期｜ 年 月 日 ｜
｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜营业执照号｜ ｜执照有效期｜ ｜
｜－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 信用等级｜ ｜基本户银行｜ ｜
｜－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 法人代表｜ ｜实收资本｜ ｜董事会决议有效人数｜ ｜
｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 营业地址｜ ｜主要产品｜ ｜
｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 经营范围｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 管理及发展前景 ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 经营 ｜高级管理层素质｜ 高□ 较高□ 较差□ 差□ ｜
｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 管理 ｜内部管理制度 ｜ 高□ 较高□ 较差□ 差□ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 水平 ｜ ｜
｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 行业 ｜行业： ｜ 前景：好□ 较好□ 较差□ 差□ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 现状 ｜国家行业政策：扶植□ 支持□ 限制□ 淘汰□ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜及前景 ｜ ｜
｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜企业在行｜竞争力： 强□ 较强□ 较弱□ 弱□ ｜
｜业中的竞｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜争水平 ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 企业历史信用纪录及情况 ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜与其他银｜贷款余额｜ ｜拖欠本金｜ ｜报拖本金比例｜ ｜
｜ ｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜行往来信｜拖欠利息｜ ｜债务纠纷宗数｜ ｜纠纷标的｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜用情况 ｜ ｜
｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜贷款余额｜ ｜拖欠本金｜ ｜报拖本金比例｜ ｜
｜与我行 ｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜拖欠利息｜ ｜债务纠纷宗数｜ ｜纠纷标的｜ ｜
｜信用往 ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜上月末存款余额｜ ｜上月末存款相对比｜ ｜
｜来情况 ｜－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜上年结算业务量｜ ｜上年结算量相对比｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜
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