中国农业银行关于印发《中国农业银行跨国、
跨省集团性企业统一授信台账监测管理办法(试行)》的通知
（1999年12月30日 农银发［1999］152号）
各省、自治区、直辖市分行，各直属分行：
为进一步规范和加强跨国、跨省集团性企业管理，防范信贷风险，现将《中国农业银行跨国、跨省集团性企业统一授信台账监测管理办法》印发给你们，请遵照执行。
附： 中国农业银行跨国、跨省集团性企业
统一授信台账监测管理办法(试行)
第一章 总则
第一条 为加强跨国、跨省集团性企业贷款管理，严格授信管理制度、控制企业多头开户，强化企业监管、完善金融服务，防范信贷风险，特制定本办法。
第二条 本办法中有关条款依据《中国农业银行关于加强集团性企业管理的意见》（农银发［1999］91号）和《
中国农业银行客户统一授信管理暂行办法》（农银发［1999］90号）制定。
第三条 对跨国、跨省集团性企业的台账管理实行动态监测，定期反映的原则。
第四条 对跨国、跨省集团性企业实行总行统一综合授信管理。
第二章 监测管理对象及内容
第五条 本办法监测对象为与农业银行有信用关系的跨国、跨省的集团性企业。
第六条 本办法中监测的集团性企业特指以下三种组织形式：一是以单一法人为核心，由若干分公司组成，财务实行统一管理，统一核算的集团性公司；二是有多个具有独立法人资格的公司组成，人、财、物和产、供、销统一管理，并实行统分结合，分级管理的集团公司；三是有多个法人公司组成的，在资金、技术、设备、供销等方面联合协作，各自相对独立的企业集团。
第七条 监测的主要内容是跨国、跨省集团性企业的开户情况、企业资产负债构成及财务状况、企业的授信情况、信用的构成及使用情况、已使用信用的质量状况，授信的变动及调整原因、企业重大事件以及法人代表的素质、管理水平和信用观念等综合情况。
第三章 监测台账和监测档案
第八条 总行、省分行、开户行要按户分别建立跨国、跨省集团性企业监测台账和监测档案。
