y表示所在地金融机构存款增量预测数
x表示时间周期的次第数，x=0，1，2，3…
a、b为待定参数。
根据最小二乘法原理（推导过程略）：
ｎΣｘｙ－Σｘ＊Σｙ
ｂ＝－－－－－－－－－－－－－－－－－
ｎΣ（ｘ＊ｘ）－Σｘ＊Σｘ
Σｙ－ｂΣｘ
ａ＝－－－－－－－－－
ｎ
求出参数a、b的值，代入方程式，再代入进行预测年度的序号（x），即可求出预测所在地金融机构存款增量。
分行存款计划中储蓄和对公存款计划，可以分别运用上述方法进行预测，并在此基础上，综合考虑各种可能对存款结构产生影响的因素，然后调整储蓄和对公存款的结构。
数据计算表
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｜ ｜ 序 号 ｜ 所在地金融机 ｜ ｜ ｜
｜ 年 度 ｜ ｜ ｜ Ｘ＊ｘ ｜ Ｘｙ ｜
｜ ｜ （ｘ） ｜构存款增量（ｙ）｜ ｜ ｜
｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜１９９７年｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜１９９８年｜ ｜ ｜ ｜ ｜
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｜１９９９年｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ 合计Σ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
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（4）由于总分行存款增量预测方法不同，各行存款计划由总行分解计划与分行自行编制的计划衔接后下达。
（二）外币存款增量计划：由于我行外币存款增量受宏观经济形势尤其是进出口形势影响，波动较大，且占存款总额比重较小，暂定为用近三年存款增量的简单平均数做计划。即：
外币存款增量计划＝Σ（近三年存款增量）/3
对于外汇业务占比较大的分行个别调整。
（三）贷款计划：分为常规贷款计划和专项贷款计划。在人民银行货币信贷政策指导下，根据我行经营战略预编。
注：1.常规贷款计划包括农村电网贷款计划。农村电网贷款在常规贷款中切块安排。
2.余额存贷比例计划根据本行三年规划中有关存贷比例控制目标进行确定。
3.总行根据各行的质量效益状况实施分类指导，对全行的贷款增量计划进行分解。
4.各分行的贷款计划由总分行衔接下达。
（四）表外业务总量计划信用总量不但包括信贷总量，还包括其他一切信用工具的总量。针对表外业务问题突出的现状，主要对信用证、承兑汇票和保函总量进行控制。表外业务总量计划在表外业务质量状况的基础上，依据总行有关管理政策和宏观调控目标进行编制。
三、资金营运计划表
综合业务经营计划中的资金营运计划，主要从量本利衔接的角度，对所有资产负债按照效益性管理的要求进行安排和控制。本外币资金营运计划分别编制下达。
（一）本币资金营运计划表
1.存贷款总量：同“信贷收支及信用总量计划”的存贷款计划数。
2.各期限存（贷）款增量计划=存（贷）款增量计划×〔上年末各期限存（贷）款占存（贷）款余额比重×x%+上年各期限存（贷）款增量占增量存（贷）款比重×〔1－x）%〕
x的值依据经验数据在指导性原则中给出。
3.存放中央银行款项余额：根据总行核定的留存准备金率低限确定；存放电子汇兑款项：按照总行核定的最低限确定。
4.缴存准备金=（上年存款余额+当年存款计划增量）×8%。
5.汇出汇款：以上年实际并联系存款计划预计。
6.向人行借款计划：以保持临时备付所需确定。
7.损益：在测算资金营运计划时，损益数暂以上年数计算。待计算出账面利润计划后再调整。
8.同业存放：由于其变化对资金营运状况影响较大，且各地情况不同，无法用同一尺度进行掌握，各行可先作初步预计，对同业存放款项下降或增加的额度，总行在监测考核中均视为合理来源运用予以认可，并逐步引导分行按照政策增强此项资金的稳定性。
