银行卡业务计划：银行卡发卡量、银行卡累计消费额、单卡平均消费额；
国际结算业务计划：国际结算业务主要种类及各种类的受理金额；
代理业务计划：代理业务主要种类及各种类的代理金额；
其他中间业务计划：其他中间业务增长率、新业务品种开发计划；
中间业务收入计划：在以上业务各种类分析预测基础上，对中间业务总收入的预测。
第十一条 电子化建设计划是按照科技发展总体规划，对电子化建设资金投入、主要设备购置、网络建设、其他电子化建设等进行计划。统筹安排我行电子化建设，完善电子化手段，为保证我行业务经营的竞争力提供所需的科技基础。
第十二条 机构发展计划是指导机构布局、调整员工结构的计划。包括机构设废计划、人员工资计划、固定资产购置计划。其组成与内容如下：
机构设废计划：新设机构；撤并机构。
人员工资计划：人员计划分为正式员工、储蓄代办员、其他从业人员；工资计划包括工资、福利费、劳动保险费、工会经费、教育经费等。
固定资产购建计划：固定资产、在建工程、土地使用权。
第十三条 风险控制计划是对银行整体经营风险进行控制的计划。总行定期监测全行加权风险资产和资本充足率状况，并对分行加权风险资产控制进行原则性指导。针对目前业务经营中存在的主要风险，分为表内业务风险控制计划和表外业务风险控制计划以及备抵资产配置计划。表内业务风险控制计划暂定为贷款质量计划。表外业务风险控制计划主要对信用证和银行承兑汇票的质量进行控制。备抵资产配置计划主要是对各项风险准备资产计提和使用所作的计划。其组成与内容如下：
表内业务风险控制计划：不良贷款控制额、不良贷款比例、呆账贷款核销、坏账核销、表内利息收回率计划；统一实施贷款五级分类后，不良贷款控制计划对可疑、次级、损失三类贷款形态的余额和比例进行控制。此前暂定对逾期、呆滞、呆账三类贷款形态的余额和比例进行控制。
表外业务风险控制计划：信用证垫付率、承兑汇票垫付率、保函垫付率；
备抵资产配置计划：呆账准备金、坏账准备金、投资风险准备金。
第十四条 财务收支计划是在测算各类财务收支项目的基础上，对利润和主要的财务收支项目所进行的安排和控制。主要包括利息收入、非利息收入、利息支出、非利息支出、利润、表外应收利息等。其组成与内容如下：
利息收入：贷款利息收入、金融机构往来利息收入等；
非利息收入：中间业务收入、投资收益、其他营业收入等；
利息支出：存款利息支出、金融机构往来利息支出等；
非利息支出：业务管理费支出，其中包括工资性支出、租赁费支出等；其他营业支出，其中包括储蓄代办费、呆账准备金支出、坏账核销支出等；
利润计划；
表外应收利息。
第三章 综合业务经营计划编制与报批
第十五条 综合业务经营计划编制的主要依据是：
（一）本行业务经营三年发展规划；
（二）近三年的业务发展情况；
（三）年度外部经营环境预测和本行经营策略。
第十六条 综合业务经营计划在总行行长统一领导下，由综合计划部门牵头，各业务部门分工协作进行编制。
总行综合计划部负责提出每年计划编制的指导原则和要求，负责计划编制的组织和协调，负责计划的综合平衡，同时负责预编资金营运计划和现金收支计划；计划部门协调信贷部门、零售业务部门、市场开发部门负责预编信贷收支及信用总量计划中相关部分；市场开发部门、银行卡部门、国际业务部门分别负责预编中间业务计划中相关部分，并按照本外币分别预测业务发展对收入的影响，由市场开发部门进行汇总；科技部门协调财务会计部门负责编制电子化建设计划；财务会计部门、人事部门分别负责预编机构发展计划中相关部分，由财务会计部门进行汇总；风险监管部门协调信贷部门、国际业务部门、财务会计部门负责预编风险控制计划；财务会计部门负责预编财务收支计划。
第十七条 综合业务经营计划采取上下结合、左右衔接的方式按年编制下达。编制的纵向程序是：
第一步，综合计划部门根据全行业务发展规划和计划年度的经营策略及行务会的决定，提出编制计划的基本指导原则和有关要求，下发各分行和各业务部门。
第二步，分行根据总行下发的指导原则和编制要求，预编综合经营计划。
第三步，分行在12月15日前将预编计划上报总行综合计划部，各专业计划同时抄报有关业务部门。各业务部门与各分行上报的专业计划进行衔接，并预编综合业务经营计划中的相关部分，报综合计划部。
