境内居民个人外汇帐户管理
┌────────┬────────┬────────┬────────┬────────┐
│ 项 目 │ 法规依据 │ 审核材料 │ 审核原则 │ 注意事项 │
├───┬────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│ │自费出国│《中华人民共和国│1、书面申请 │1、审核材料的的 │1、外汇指定银行 │
│境内居│留学或中│外汇管理条例》 │2、本人户籍证明 │真实性和一致性；│在办理汇出手续时│
│民个人│小学生出│《结汇、售汇及付│和身份证 │2、汇款须用于经 │，不得超过客户提│
│现汇帐│国学习 │汇管理规定》 │3、已办妥前往国 │常项目项下的支出│供的有关证明文件│
│户存款│ │《境内居民个人外│家和地区有效入境│。 │上注明的标准； │
│汇出境│ │汇管理暂行办法》│签证的护照，或者│ │2、外汇指定银行 │
│外 │ │ │前往港澳通行证或│ │在办理汇出手续时│
│ │ │ │往来港澳通行证 │ │，应在有效护照或│
│ │ │ │4、国（境）外学 │ │相关证明材料正本│
│ │ │ │校正式录取通知书│ │上签注“已付汇”│
│ │ │ │5、国（境）外学 │ │，并注明付汇的日│
│ │ │ │校出具的费用通知│ │期和金额。 │
│ │ │ │单 │ │ │
│ ├────┤ ├────────┤ │ │
│ │境外就医│ │1、书面申请 │ │ │
│ │ │ │2、本人户籍证明 │ │ │
│ │ │ │和身份证 │ │ │
│ │ │ │3、已办妥前往国 │ │ │
│ │ │ │家和地区有效入境│ │ │
│ │ │ │签证的护照，或者│ │ │
│ │ │ │前往港澳通行证或│ │ │
│ │ │ │往来港澳通行证 │ │ │
│ │ │ │4、所在地的地区 │ │ │
│ │ │ │（市）级医院证明│ │ │
│ │ │ │附医生意见 │ │ │
│ │ │ │5、境外医院的接 │ │ │
│ │ │ │收证明及收费通知│ │ │
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境内居民个人外汇帐户管理
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│ 项 目 │ 法规依据 │ 审核材料 │ 审核原则 │ 注意事项 │
├────┬────┼──────┼──────────┼──────┼─────────┤
│ │居民个人│《中华人民共│1、书面申请 │1、审核资料 │1、外汇指定银行在 │
│境内居民│缴纳国际│和国外汇管理│2、本人户籍证明和身 │的真实性和一│办理汇出手续时，不│
│个人现汇│学术团体│条例》 │份证明 │致性； │得超过客户提供的有│
│帐户存款│组织的会│《结汇、售汇│3、国际学术组织证明 │2、汇款须用 │关证明文件上注明的│
│汇出境外│员费 │及付汇管理规│文件 │于经常项目项│标准； │
│ ├────┤定》 ├──────────┤下的支出。 │2、外汇指定银行在 │
│ │居民个人│《境内居民个│1、书面申请 │ │办理汇出手续时，应│
│ │从境外邮│人外汇管理暂│2、本人户籍证明和身 │ │在有效护照或相关证│
│ │购少量药│行办法》 │份证明 │ │明材料正本上签注“│
│ │品、医疗│ │3、所在地的地区（市 │ │已付汇”，并注明付│
│ │器具等特│ │）级医院证明附医生处│ │汇的日期和金额。 │
│ │殊用汇 │ │方 │ │ │
│ ├────┤ ├──────────┤ │ │
│ │居民个人│ │1、书面申请 │ │ │
│ │在境外的│ │2、本人户籍证明和身 │ │ │
│ │直系亲属│ │份证明 │ │ │
│ │发生重病│ │3、境外公证机构的有 │ │ │
│ │、死亡、│ │效证明，或者我国驻外│ │ │
│ │意外灾难│ │使、领馆的证明 │ │ │
│ │等特殊情│ │ │ │ │
│ │况的用汇│ │ │ │ │
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境内居民个人外汇帐户管理
┌─────────┬──────┬────────┬──────┬──────────┐
│ 项 目 │ 法规依据 │ 审核材料 │ 审核原则 │ 注意事项 │
├────┬────┼──────┼────────┼──────┼──────────┤
│ │居民个人│《中华人民共│1、书面申请 │1、审核资料 │1、一次性汇出等值1万│
│境内居民│缴纳国际│和国外汇管理│2、本人户籍证明 │的真实性和一│美元（含1万美元）以 │
│个人现钞│学术团体│条例》 │和身份证明 │致性； │下的，直接由外汇指定│
│帐户存款│组织的会│《结汇、售汇│3、国际学术组织 │2、汇款须用 │银行办理； │
│汇出境外│员费 │及付汇管理规│证明文件 │于经常项目项│2、一次性汇出等值1万│
│ ├────┤定》 ├────────┤下的支出。 │美元以上，20万美元以│
│ │居民个人│《境内居民个│1、书面申请 │ │下的，需持相应的证明│
│ │从境外邮│人外汇管理暂│2、本人户籍证明 │ │材料和相应的银行存款│
│ │购少量药│行办法》 │和身份证明 │ │证明向所在地外汇局申│
│ │品、医疗│ │3、所在地的地区 │ │请，经外汇局真实性审│
│ │器具等特│ │（市）级医院证明│ │核后，凭外汇局核准件│
│ │殊用汇 │ │附医生处方 │ │办理； │
│ ├────┤ ├────────┤ │3、一次性汇出等值20 │
│ │居民个人│ │1、书面申请 │ │万美元（含20万美元）│
│ │在境外的│ │2、本人户籍证明 │ │以上的，由所在地外汇│
│ │直系亲属│ │和身份证明 │ │局报国家外汇管理局审│
│ │发生重病│ │3、境外公证部门 │ │核，外汇指定银行凭所│
│ │、死亡、│ │的有效证明，或者│ │在地外汇局的核准件办│
│ │意外灾难│ │我国驻外使、领馆│ │理汇出手续； │
│ │等特殊情│ │的证明 │ │4、外汇局要健全内控 │
│ │况的用汇│ │ │ │制度，严格审核权限，│
│ │ │ │ │ │认真按照规定办理审核│
│ │ │ │ │ │手续； │
│ │ │ │ │ │5、外汇指定银行在办 │
│ │ │ │ │ │理汇出手续后，应在相│
│ │ │ │ │ │应的单证上标注汇出金│
│ │ │ │ │ │额和时间。 │
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境内居民个人外汇帐户管理
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│ 项 目 │ 法规依据 │ 审核材料 │ 审核原则 │ 注意事项 │
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│ │境外就医│《中华人民共│书面申请本人户籍│1、审核资料 │1、一次性汇出等值1万│
│境内居民│ │和国外汇管理│证明和身份证明3 │的真实性和一│美元（含1万美元）以 │
│个人现钞│ │条例》 │、已办妥前往国家│致性； │下的，直接由外汇指定│
│帐户存款│ │《结汇、售汇│和地区有效入境签│2、汇款须用 │银行办理； │
│汇出境外│ │及付汇管理规│证的护照，或者前│于经常项目项│2、一次性汇出等值1万│
│ │ │定》 │往港澳通行证或往│下的支出。 │美元以上，20万美元以│
│ │ │《境内居民个│来港澳通行证 │ │下的，需持相应的证明│
│ │ │人外汇管理暂│4、所在地的地区 │ │材料和相应的银行存款│
│ │ │行办法》 │（市）级医院证明│ │证明向所在地外汇局申│
│ │ │ │附医生意见 │ │请，经外汇局真实性审│
│ │ │ │5、境外医院的接 │ │核后，凭外汇局核准件│
│ │ │ │收证明和费用通知│ │办理； │
│ ├────┤ ├────────┤ │3、一次性汇出等值20 │
│ │自费出国│ │1、书面申请 │ │万美元（含20万美元）│
│ │留学或中│ │2、本人户籍证明 │ │以上的，由所在地外汇│
│ │小学生出│ │和身份证明 │ │局报国家外汇管理局审│
│ │国学习 │ │3、已办妥前往国 │ │核，外汇指定银行凭所│
│ │ │ │家和地区有效入境│ │在地外汇局的核准件办│
│ │ │ │签证的护照，或者│ │理汇出手续； │
│ │ │ │前往港澳通行证或│ │4、外汇局要健全内控 │
│ │ │ │往来港澳通行证 │ │制度，严格审核权限，│
│ │ │ │4、境外学校录取 │ │认真按照规定办理审核│
│ │ │ │通知书 │ │手续； │
│ │ │ │5、境外学校出具 │ │5、外汇指定银行在办 │
│ │ │ │的费用通知单 │ │理汇出手续时，不得超│
│ │ │ │ │ │过客户提供的有关证明│
│ │ │ │ │ │文件上注明的标准； │
│ │ │ │ │ │6、外汇指定银行在办 │
│ │ │ │ │ │理汇出手续后，应在相│
│ │ │ │ │ │应的单证上标注汇出金│
│ │ │ │ │ │额和日期。 │
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因公出国用汇
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│ 项 目 │ 法规依据 │ 审核材料 │ 审核原则 │ 注意事项 │
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│ │《中华人民│1、书面申请 │1、审核材料真实 │1、售汇应在出国前办理，事 │
│临时出国│共和国外汇│2、出国任务批件 │性和一致性； │后不补办； │
│ │管理条例》│，或者赴港澳任务│2、预算标准和内 │2、组团单位统一购汇； │
│ │《结汇、售│批件 │容是否符合财政部│3、混合团组的售汇，应由财 │
│ │汇及付汇管│3.出国团组用汇预│、外交部《关于临│政预算内单位持出国任务批件│
│ │理规定》 │算表 │时出国人员费用开│，或者赴港澳任务批件先到财│
│ │《临时出国│ │支标准和管理办法│政部门批汇，并加盖出国用汇│
│ │人员费用开│ │》的规定。 │专用章。财政部门留复印件，│
│ │支标准和管│ │ │原件退给混合团组，作为外汇│
│ │理办法》〖│ │ │指定银行办理其余人员售汇凭│
│ │财行（2001│ │ │证，外汇指定银行留存原件。│
│ │）73号〗 │ │ │4、“多次往返”的出国批件 │
│ │《关于进一│ │ │，按每次出境天数、每次出境│
│ │步加强非贸│ │ │前办理售汇,并审核上次出境 │
│ │易非经营性│ │ │的纪录。 │
│ │购汇人民币│ │ │ │
│ │限额管理的│ │ │ │
│ │通知》 │ │ │ │
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携带外币现钞出境
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│ 项 目 │ 法规依据 │ 审核材料 │ 审核原则 │注│
│ │ │ │ │意│
│ │ │ │ │事│
│ │ │ │ │项│
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│ │《中华人民共和国外│1、书面申请 │1、审核材料的真实 │1、《携带证 │
│境内居民│汇管理条例》 │2、已办妥前往国家 │性和一致性； │》由各外汇指│
│个人一次│《结汇、售汇及付汇│和地区有效入境签证│2、携出外汇的用途 │定银行支行及│
│出境携带│管理规定》 │的护照或港澳通行证│。 │支行以上机构│
│等值2000│《境内居民个人外汇│3、银行存款证明或 │ │签发，如个人│
│美元至40│管理暂行办法》 │海关申报证明 │ │外汇在支行以│
│00美元（│《关于对携带外汇进│ │ │下机构存储，│
│含4000美│出境管理的规定》 │ │ │需开《携带证│
│元） │《关于启用新版〈携│ │ │》的，应由携│
├────┤带外汇出境许可证〉│ │ │带人持本人有│
│非居民一│有关问题的通知》 │ │ │效护照、存款│
│次出境携│ │ │ │证明等材料到│
│带等值 │ │ │ │该机构所属支│
│5000美元│ │ │ │行申领《携带│
│至10000 │ │ │ │证》，支行审│
│美元（含│ │ │ │核有关材料无│
│10000美 │ │ │ │误后签发《携│
│元） │ │ │ │带证》； │
│ │ │ │ │2、《携带证 │
│ │ │ │ │》如遗失，携│
│ │ │ │ │带人应到原签│
│ │ │ │ │发《携带证》│
│ │ │ │ │的外汇指定银│
│ │ │ │ │行开具证明文│
│ │ │ │ │件，然后凭此│
│ │ │ │ │文件及有关材│
│ │ │ │ │料到该外汇指│
│ │ │ │ │定银行所在地│
│ │ │ │ │外汇局审核，│
│ │ │ │ │经审核无误后│
│ │ │ │ │，外汇局向携│
│ │ │ │ │带人出具核准│
│ │ │ │ │件。外汇指定│
│ │ │ │ │银行凭外汇局│
│ │ │ │ │核准件补办《│
│ │ │ │ │携带证》，除│
│ │ │ │ │此之外，一律│
│ │ │ │ │不补； │
│ │ │ │ │3、外汇指定 │
│ │ │ │ │银行签发或外│
│ │ │ │ │汇局核准签发│
│ │ │ │ │《携带证》应│
│ │ │ │ │保留护照、签│
│ │ │ │ │证及相关材料│
│ │ │ │ │复印件3年备 │
│ │ │ │ │查。 │
│ │ │ │ │4、外汇指定 │
│ │ │ │ │银行应按季度│
│ │ │ │ │将已签发的《│
│ │ │ │ │携带证》第二│
│ │ │ │ │联及所签发的│
│ │ │ │ │《携带证》数│
│ │ │ │ │量、金额统计│
│ │ │ │ │数据报送所在│
│ │ │ │ │地外汇局。外│
│ │ │ │ │汇局根据外汇│
│ │ │ │ │指定银行《携│
│ │ │ │ │带证》第二联│
│ │ │ │ │及有关统计数│
│ │ │ │ │据的报送情况│
│ │ │ │ │，核发新《携│
│ │ │ │ │带证》。 │
│ │ │ │ │5、《携带证 │
│ │ │ │ │》有效期为自│
│ │ │ │ │签发之日起30│
│ │ │ │ │日内有效。 │
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