第三十九条 外资金融机构经营人民币业务或扩大服务对象范围应向所在地中国人民银行分支机构提交下列资料(一式三份),经所在地中国人民银行分支机构审查同意后,逐级报至中国人民银行总行审批:
(一)申请人董事长或行长(首席执行官、总经理)签署的、致中国人民银行行长的申请书,其内容包括:经营人民币业务或扩大服务对象范围的具体内容,拟增加的资本或总行拨付的营运资金等;
(二)可行性研究报告;
(三)拟修改的章程(只限外资法人机构);
(四)拟开办业务的操作规程及内部控制制度;
(五)外资金融机构的金融业务许可证复印件;
(六)中国人民银行要求提交的其他资料。
第四十条 外资金融机构应当在中国人民银行批准其经营人民币业务或扩大服务对象范围之日起四个月内完成下列筹备工作,并将有关资料报至所在地中国人民银行分支机构:
(一)将增加的资本金或营运资金调入境内,经中国人民银行认可的会计师事务所验资,并出具验资证明;
(二)配备符合业务发展需要的、适当数量的业务人员;
(三)印制拟对外使用的重要业务凭证和单据;
(四)配备经有关部门认可的安全防范设施。
外资金融机构未能在四个月内完成筹备工作的,中国人民银行总行原批准自动失效。
第四十一条 外资金融机构在筹备工作完成后应向所在地中国人民银行分支机构提交验收申请,申请书由外资法人机构的董事长或行长(首席执行官、总经理)或外国银行分行的行长或总经理签署。经验收合格后,外资金融机构持验收合格意见书和验资证明到中国人民银行总行申请换发经营金融业务许可证。验收不合格的,外资金融机构可以在接到验收通知十日后向验收机构申请复验。
第四十二条 外资金融机构在开展批准文件所列业务前应在中国人民银行总行指定的全国性报纸和所在地中国人民银行分支机构指定的地方性报纸上予以公告。
第四十三条 外资金融机构经营人民币业务的地域范围为已允许外资金融机构经营人民币业务的城市。
第四十四条 《条例》第
二十一条 所称新的业务品种是指中国境内银行或财务公司没有提供,或者中国境内银行或财务公司已经提供、但经营风险较大的金融品种。
外资金融机构申请经营新业务品种,应向所在地中国人民银行分支机构提交下列资料(一式三份),经所在地中国人民银行分支机构审查同意后,逐级报至中国人民银行总行审批:
(一)由外资金融机构总部授权签字人签署的申请书;
(二)拟开办业务的详细介绍,从事该业务所做的必要准备,包括操作规程、风险-收益分析、控制措施、专业人员及计算机系统的配置等内容;
(三)中国人民银行要求提供的其他资料。
中国人民银行总行在收到外资金融机构完整申请资料之日起六十日内作出是否批准的决定。
第四十五条 外资金融机构拟申请在中国境内两家以上分行开办新业务品种的,可由外资法人机构总部或外国银行主报告行统一向所在地中国人民银行分支机构提交申请资料,经所在地中国人民银行分支机构审查同意后,逐级报至中国人民银行总行审批。
第四十六条 外资金融机构申请经营
《条例》第
十七条第十三项和第
十八条第十项规定的“经中国人民银行批准的其他业务”,按照本细则第四十四条规定办理申请手续。
第四十七条 外资金融机构开办经批准的业务范围及品种内的产品或服务,应向所在地中国人民银行分支机构报告。
第四十八条 外资金融机构可以按照有关规定从事结售汇业务。
第四十九条 获准经营人民币业务的独资银行、合资银行和外国银行分行可以按照中国人民银行的有关规定从事人民币同业借款业务。
第四章 任职资格管理
第五十条 担任外资金融机构高级管理人员应具备下列基本条件:
(一)熟悉并遵守中国金融监管法律法规;
(二)具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力;
(三)无不良记录。
第五十一条 有下列情形之一的,不得担任外资金融机构高级管理人员:
(一)有犯罪记录的;
(二)因违法而受到重大处罚的;
(三)对所任职的金融机构、企业、公司的破产、重大违规、被吊销经营金融业务许可证或营业执照,负有主要责任或直接领导责任,且未满五年的;
(四)过去五年内因重大工作失误给所任职金融机构或其他企业、公司造成重大损失的。
第五十二条 中国人民银行对外资金融机构高级管理人员的审核采用核准制和备案制两种形式。
第五十三条 担任下列职务的外资金融机构高级管理人员适用核准制,并应具备下列条件:
(一)担任外资法人机构的董事长、行长(总经理),应具有十年以上从事金融工作或十五年以上相关经济工作经历(其中从事金融工作五年以上),并有三年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验;
(二)担任外资法人机构的副董事长、副行长(副总经理),外国银行分行行长(总经理),应具有五年以上从事金融工作或十年以上相关经济工作经历(其中从事金融工作三年以上),并有二年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验;