（一）调整我行缴存范围。按照中国人民银行新的缴存款范围，重新调整我行缴存款范围，具体项目见附二。
　　（二）及时、准确核对划转基数，配合人民银行做好原备付金账户的调整工作。根据中国人民银行的有关规定，各分支行的划转基数为１９９８年３月２０日营业终了时各金融机构“存中央银行一般性存款”账户的余额，应为各行按照原存款准备金缴存范围计算的“存中央银行一般性存款”３月１０日余额，如３月２０日实际缴存数与应缴存数相比不足或超出，则及时与当地人民银行协调，在原备付金账户进行调整后再全额划缴当地人民银行。各分支行向当地人民银行划缴“缴来一般存款”账户余额时，必须与当地人民银行核对相符，在相互办理签证后，再办理划转手续。同时为了便于总行掌握各分行的划缴情况，应及时将划缴余额（见附四）及人民银行签证单一同报上级行，逐级汇总上报总行。考虑到有计划单列市的省分行其人民银行签证单中含计划单列市分行数据，故省分行与计划单列市分行应注意认真核对，对两行之间划转数据须盖上双方确认章后再上报总行。从３月２１日起，各分支行不再向当地人民银行缴存法定存款准备金，而改由总行统一缴存。
　　（三）根据我行资金体制改革的总体要求，扩大原经营调节基金账户的核算内容。为适应中国人民银行准备金制度改革，总行决定在原“经营调节基金”科目下设立三个二级科目，即“调节基金”账户用于核算原各分行上交总行的经营调节基金；“法定准备金”账户用于核算各行按照新的缴存比例８％上缴总行的准备金存款；“专项准备金”账户用于核算３月末各分行一般存款余额５％的资金。“专项准备金”由总行按照各分行３月末一般存款余额的５％，从上划的“缴来一般存款”账户划出，其余部分转入分行的“法定准备金”账户，超出或不足部分进行调整，调整办法另定。存款准备金和专项准备金，利率定为５．２２％。
　　（四）加强备付金管理，积极配合总行做好全行的资金调度工作。为保证我行存款准备金能够及时足额上缴人民银行总行，各行要从大局出发，在保证正常支付的情况下，服从总行的资金统一调度，加强所管辖分支行的准备金存款账户核算与管理，提高资金的利用率。
　　（五）准确真实地反映与核算存款，提高报表的及时性和准确性。按照中国人民银行要求从４月份开始各商业银行总行按旬（旬后５日）将汇总的全行旬末一般存款余额表，每月月初５日内报送日计表余额（指试算平衡表）。因此总行特别强调各分行总账传输的报送时间，必须严格遵守总账上传总行（计算中心）五日报、月报规定时间。为保证我行上报中国人民银行数据质量的真实可靠，总行要求各分行对一般存款核算必须认真对待，每旬必须编制一般存款余额表（见附三：建设银行缴存一般性存款科目余额表），填写经办人、负责人名字，并装订成册，以备日后上级行检查。每旬的一般性存款科目余额表送同级计财部门。
　　（六）建立系统内存款准备金考核制度，严禁假账假数假表。根据准备金制度改革的要求，人民银行将实行统一法人考核，并定期对金融机构上报的有关数据进行稽核。因此总行将建立系统内存款准备金考核制度，实行按旬监测，按月考核。对当旬第５日至下旬第４日日缴存存款准备金日余额与上旬末该行一般存款余额之比，低于８％的部分，按中国人民银行规定实行每日万分之六的利率罚息。对错报、漏报和虚报以及不按时上报总行规定的有关报表的行为，一经发现总行将比照《中国建设银行关于对工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行办法》的有关条款进行相应的处罚。
　　（七）加强对本行资金和财务的测算工作。中国人民银行准备金制度的改革，是一项政策性强、涉及面广、程序复杂的工作，将对我行资金、财务带来很大的影响。各级行必须统一认识，密切配合，认真按照通知的有关规定做好各项工作。为能及时准确地了解和掌握全行的影响程度，各分行要根据本行的实际情况，精心测算，并于４月８日前将组织存款准备金制度改革的有关情况、划缴“存中央银行一般性存款”统计表及执行结果上报总行计财部。联系电话：６３９６５３４５，６３９７４４８８-５０１房间。

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