中国建设银行关于调整内部资金利率的通知
（１９９８年１２月２１日 建总发〔１９９８〕１８０号）
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，苏州、三峡分行，济南、杭州、浦东分行，总行营业部、第二营业部：
根据中国人民银行通知，从１９９８年１２月７日起降低金融机构和人民银行存贷款利率。为了适应中国人民银行利率政策调整的变化，同时为了继续加强总行集中统一调度资金的力度，减轻今年年底至明年年初平衡资金的压力，保证全行资金正常支付，总行决定对我行内部资金利率进行适当下调。现将有关事项通知如下：
一、降低上存资金利率。活期上存资金利率由原来的３．８７％下调到３．６０％，下调幅度为０．２７个百分点；３天以内的活期存款户透支利率由原来的６．８４％下调到６．１５％，下调幅度为０．６９个百分点；６个月上存资金利率由原来的６．０３％下调到５．８５％，下调幅度为０．１８个百分点；１年期上存资金利率由原来的６．４８％下调到６．１２％，下调幅度为０．３６个百分点。
二、降低周转借款利率。周转借款利率由原来的６．４８％下调到６．１２％，下调幅度为０．３６个百分点。
三、调节基金和长期借款利率保持不变。
四、法定准备金利率按人民银行调整后的３．２４％执行。
五、本次内部资金利率调整自１９９８年１２月１日起执行，相应的计罚息办法不变。
附： 建设银行有关存、贷款利率调整表
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存款种类 │原利率│现行利率│ 贷款种类
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城乡居民和企事业单位 │ │ │一、人民银行对金融机构存、贷
存款 │ │ │ 款利率
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活 期 │1.44 │1.44 │1.存款准备金
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│ │三个月│2.79 │2.79 │2.备付金存款
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│ │半 年│3.96 │3.33 │ │二十天以内
│ ├───┼───┼────┤ ├──────────
│1.整存整取│一 年│4.77 │3.78 │ │三个月以内
定│ ├───┼───┼────┤3.人民银├──────────
│ │二 年│4.86 │3.96 │行再贷款│六个月以内
│ ├───┼───┼────┤ ├──────────
│ │三 年│4.95 │4.14 │ │一年期
│ ├───┼───┼────┤ ├──────────
期│ │五 年│5.22 │4.50 │ │逾期贷款
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│2.零存整取│一 年│3.96 │3.33 │4.再贴现│
│ 整存零取├───┼───┼────┼────┴──────────
│ 存本取息│三 年│4.77 │3.78 │二、中长期贷款
│ ├───┼───┼────┼───────────────
│ │五 年│4.95 │4.14 │ 一年以上至三年(含三年)
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│ │ │ 三年以上至五年(含五年)
│ │ ├───────────────
│ │ │ 五年以上
│ │ ├───────────────
│ │ │三、劳改劳教专项贷款
│ │ ├───────────────
│ │ │四、特种贷款
│ │ ├───────────────
│ │ │五、扶贫专项贷款
│ │ ├──────────┬────
│按一年期以内定│ │六、流动资金(短期)贷│六个月以
定活两便 │期整存整取同档│ 同前 │款 │
│次利率打六折执│ ├──────────┼────
│行 │ │(中长期流贷套中长期 │六个月至
│ │ │贷款利率) │
│ │ ├──────────┴────
│ │ │七、建贷项目储备贷款
│ │ ├───────────────
│ │ │八、其他贷款(会计科目478)
│ │ ├───────────────
│ │ │
│ │ │九、贴现
│ │ │
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续上表
单位：年利率％
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│原利率│现行利率│ 资金种类 │原利率│现行利率
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│ │ │ │调节基金 │5.67 │5.67
│ │ │ ├─────┼───┼────
│ │ │ │法定准备金│3.51 │3.24
───────┼───┼────┤ ├─────┼───┼────
│ │ │ │专项准备金│3.51 │
│3.51 │3.24 │ ├─────┼───┼────
│ │ │总、分行│长期借款 │5.67 │5.67
───────┼───┼────┤资金往来├─────┼───┼────
│5.22 │4.59 │ │周转借款 │6.48 │6.12
───────┼───┼────┤ ├─┬───┼───┼────
│5.49 │4.86 │ │上│活 期│3.87 │3.60
───────┼───┼────┤ │存├───┼───┼────
│5.58 │5.04 │ │资│六个月│6.03 │5.85
───────┼───┼────┤ │金├───┼───┼────
│5.67 │5.13 │ │ │一 年│6.48 │6.12
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│日利率│同前 │注：1.存贷款利率自1998年12月7日起执行
│万分之│ │ ；内部资金利率自1998年12月1日起执
│五 │ │ 行。
───────┼───┼────┤ 2.调拨资金按活期利率计息，超占总行
│4.32 │3.96 │ 资金按日利率万分之三罚息。
───────┼───┼────┤ 3.电子联行活期存款户透支三天以内按
│ │ │ 年利率6.15%计息，超过三天的按日利
───────┼───┼────┤ 率万分之三罚息。
│7.11 │6.66 │
───────┼───┼────┤
│7.65 │7.20 │
───────┼───┼────┤
│8.01 │7.56 │
───────┼───┼────┤
│6.93 │6.39 │
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│11.691│11.691 │
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│按贷款期限套用利│
│率档次 │
───────┼───┬────┤
下(含六个月) │6.57 │6.12 │
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一年(含一年) │6.93 │6.39 │
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│按贷款期限套用利│
│率档次 │
───────┼────────┤
│按贷款期限套用利│
│率档次 │
───────┼───┬────┤
│在再贴│在再贴现│
│现利率│利率基础│
│基础上│上按不超│
│最高加│过同期贷│
│2个百 │款利率( │
│分点 │含浮动) │
│ │加点 │
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