１．受理客户的贷款申请，了解客户对金融产品的需求，做好行内协调，提出可操作的服务方案；
２．落实服务措施，及时反映实施中的问题，提出解决问题的建议；
３．监督借款人落实借款合同的有关条款；
４．办理项目用款、还款、收息收费等事宜；
５．做好有关台账登记和核对、报表制作、项目档案管理等工作；
６．了解客户重大经济活动，主动参与并及时汇报；
７．定期走访客户，跟踪贷款和项目的执行情况。
（二）定期报告制度。代管行应按季向总行信贷业务部报送借款人在中国银行的存款及中间业务情况（报表格式与内容另发）；每半年提交一份关于借款人及项目情况的书面报告。
（三）目标考核和奖惩制度。
１．按照总行量化考核办法，对贷款的收息率、综合效益、档案管理、台账登记、代管行报送报表及定期书面报告的情况进行量化考核，根据考核结果实行奖惩。
２．对于代管不力或发生重大失误的代管行，总行应采取各种有力措施，包括抽回贷款并责令代管行立即用自有资金顶替，且在分行代管能力没有实质性改变以前，在其管辖范围内，不再安排直贷。
３．代管行和专管员的考核结果应记入考绩档案，作为其职务晋升的重要依据。
八、贷款的转让
总分行联贷贷款中总行承担的部分允许转让给代管行。根据联贷贷款的有关要求，代管行具备独自承担联贷贷款能力时，可向总行信贷业务部申请。转让程序如下：
（一）代管行应就具体联贷项目向总行资产负债管理部提出接收总行直贷部分的申请，并报当年存款计划完成情况、当年存贷款业务发展情况，资产负债管理部审核该代管行的存贷比，对总行能否转让提出意见；
（二）代管行向总行信贷业务部提出要求承担总行直贷贷款的申请书和证明材料，包括当年存款计划完成情况、当年存贷款业务发展情况以及资产负债管理部同意其接收总行直贷部分的批复等；
（三）总行信贷业务部审查代管行的申请；
（四）经总行信贷业务部审核后，总行和代管行须就被转让贷款签订转让协议，明确转让的贷款金额以及其他条件；
（五）总、分行应对贷款的执行情况进行总结，结清至转让日止总行应收的贷款本息；
（六）总行将贷款的转让情况通知借款人，并抄报资产负债管理部。
九、生效时间
