８．企业涉及法律诉讼情况；
９．企业改组、改制及贷款等债务落实情况；
１０．贷款保证人保证能力变化（对担保企业也要按照本条内容进行检查）及贷款抵（质）押物的保管和价值变化情况
１１．企业上述变化是否导致企业信用等级及其授信额度发生变化及其对中国银行贷款安全的影响。
第十六条 固定资产贷款和房地产贷款还应增加以下检查内容：
１．项目资本金及其他资金来源落实情况；
２．项目进展是否顺利，建设进度是否符合计划，有无延长情况及延长原因，项目建设过程中总投资是否突破，突破原因及金额；
３．项目累计完成工作量与项目累计财务支出数是否相当，费用开支是否符合有关规定；
４．项目采用的技术、工艺、设备等是否出现较大变化；
５．项目投产或项目建成后的效益情况和市场情况；
６．项目建成后设施和设备运转是否正常，是否达到预期的效益指标，住房销售计划进展情况；
７．个人住房担保贷款还要检查借款人有无骗取银行信用、是否按期支付住房款项以及职业、收入、品行的变化情况。
第十七条 对借款企业的检查要坚持日常检查和定期检查相结合，日常检查主要是及时掌握企业的临时性、局部性变化，每次检查后要将检查情况在贷款管理台账上记录备查，遇有重大情况时要及时报告。定期检查则是对企业的总体情况进行全面检查，包括上述各项内容，并在检查后１０天内，写出检查报告报有关领导。由总行审批的贷款，其检查报告应报总行有关部门。
第十八条 定期检查的间隔期应不长于以下标准：ＡＡＡ、ＡＡ级企业不超过１８０天；Ａ、ＢＢＢ级企业不超过９０天；ＢＢ级以下企业一般为６０天，没有参加评级的企业，其贷款检查间隔期由二级（含）以上分行确定。固定资产贷款、房地产贷款检查间隔期不超过９０天。当发生欠息、贷款逾期及银行因担保垫付资金时，要立即进行特别检查，查明原因，采取措施。
第十九条 在贷款跟踪检查中如发现借款企业有下列情况之一的，经二级以上分行认定后，要将该企业列为有不良记录的企业：
１．向银行提供虚假财务报表或情况；
２．未经银行同意，擅自处理抵（质）押物；
