第九十六条 违规对外提供外汇担保的，对单位按担保金额的１％～５％处以罚款，对责任人处以１０００～５０００元罚款，并移交纪检、监察部门处理。
第九章 对信用卡业务违规的处罚处理
第九十七条 对申请人、担保人审核不严，担保不合规的，发卡手续不完备的，对责任人处以１００～１０００元罚款；造成损失的，处以１０００～２０００元罚款，情节严重的，建议给予行政处分。
第九十八条 未建立开销户登记簿、发卡登记簿，或资料不全、记载不详细的，对责任人处以５０～１００元罚款。
第九十九条 制卡员泄露制卡密码或离岗不上锁的，制卡登记簿记录不完整的，不能及时将制成卡移交发卡员，或将多余卡退给管卡员的，制卡机具临时交他人代管的，制卡员兼管空白卡片的，对责任人处以５０～１００元罚款。
第一百条 超权限授权透支的，对责任人处以５００～２０００元罚款，并建议给予行政处分。造成１０００元损失以上处以损失金额５０％的罚款，５０００元以上处以损失金额４０％的罚款，最低罚款额度为５００元。
第一百零一条 授权值班人员交接时未按规定办理交接手续的，交接登记不详细的，对责任人处以１００～１０００元罚款。
第一百零二条 授权登记簿登记不及时、内容不齐全以及没有与授权流水账逐日核对的，对责任人处以１００～５００元罚款。
第一百零三条 采用人工受理业务的，对１万元以上异地授权业务不发传真，１０万元以上未编制和核对认证码的，对责任人处以１００～１０００元罚款。
第一百零四条 每日营业终了未坚持打印透支明细记录的，对恶意透支未及时进行处理的，透支登记簿透支记录不完整的，对责任人处以５０～１００元罚款。
第一百零五条 未建立透支债务追索制度，或建立但未认真执行的，透支催款通知书寄出不及时的，对单位处以１０００～５０００元罚款，对责任人处以５０～２００元罚款。
第一百零六条 违规搞协议透支，以透支方式变相发放贷款的，对单位收缴违规所得，并按透支额的１％～１０％处以罚款，对责任人处以１０００～５０００元罚款，并建议给予行政处分。
第一百零七条 挂失申请书内容不全，手续不齐的，信用卡挂失登记簿有遗漏的，对责任人处以１００～５００元罚款；挂失申请时间与止付名单编写时间超过规定时限，且不衔接的，止付名单无故延压和漏发，造成经济损失及责任事故的，由责任人承担有关经济责任，并处以１０００～５０００元罚款。
第一百零八条 销户收回的信用卡、止付卡、到期卡、注销卡（打错卡）没有完整的登记记录和定期销毁的，对责任人处以１００～５００元罚款。
第一百零九条 持卡人持已止付的信用卡、过期的信用卡，在受理网点办理金穗卡业务时，银行经办人未严格按照受理程序进行严格审查的，对责任人处以１００～５００元罚款；造成损失的，应由责任人赔偿。
第一百一十条 超授权限额而不向发卡行索权的，给单位卡提取现金或允许单位卡超出中国人民银行规定限额以上进行商品交易、劳务供应款项结算的，对责任人每笔处以１００～１０００元罚款。
第一百一十一条 信用卡会计档案、计算机系统管理档案、综合业务档案、风险业务档案等不规范，不完整，有丢失的，对单位处以２０００元的罚款，对责任人处以１００～５００元罚款。
第十章 对财务收支违规的处罚处理
第一百一十二条 截留或转移各项收入、利润，属于当年的，责令调整账务；跨年度的、截留转移到小金库的全额收缴，并对责任人处以２００～２０００元罚款，建议给予行政处分，情节严重的，移交纪检、监察部门处理。
