中国工商银行办公室关于印发《中国工商银行储蓄及银行卡
异地通存通兑业务资金清算和数据对账办法》的通知
（１９９８年１１月１９日 工银办〔１９９８〕２１６号）
各一级分行、准一级分行：
现将《中国工商银行储蓄及银行卡异地通存通兑业务资金清算和数据对账办法》以下简称《办法》印发给你们，并将有关事项通知如下，请一并遵照执行。
一、凡参加异地通存通兑的机构，当日形成的往来数据必须并入当日的联行对账数据。
二、凡代理清算异地通存通兑资金的机构，接到上级行传来的有关异地通存通兑的数据信息，要于当日转到储蓄中心所，不得延误。
本《办法》自１９９８年１２月１日起执行。执行中遇到的问题，请及时向总行反映。
附： 中国工商银行储蓄及银行卡异地通存
通兑业务资金清算和数据对账办法
第一章 总则
第一条 为拓展我行储蓄及银行卡异地通存通兑业务（以下简称异地通存通兑业务），进一步规范异地通存通兑业务的资金清算和数据对账，根据《中国工商银行全国联行往来制度》、《中国工商银行电子汇兑业务处理办法》和异地通存通兑业务的有关规定，制定本办法。
第二条 异地通存通兑业务的资金纳入全国联行汇差清算；业务数据纳入全国联行往来对账系统对账。对账工作纳入全国联行对账考核，统一进行管理。
第三条 为适应全国联行对账系统，区分全国联行往来与异地通存通兑业务，采取划分业务种类和报单号的办法，即：全国联行往来业务的报单号为０００１～７９９９；异地通存通兑业务的业务种类代码为“５”和“６”，报单号为８０００～９９９９，以此循环使用。
第四条 办理异地通存通兑业务的机构分别承担下列职责：
（一）经办储蓄所是本代他业务的发生行和他代本业务的收受行，负责异地通存通兑业务的处理、数据传递、查询、查复落实等；
（二）中心储蓄所是本城市唯一负责异地通存通兑业务的对账、数据归集、传递以及经办储蓄所与管辖行的资金清算、查询、查复事项及差错处理的职能所。
