第九条 资金计划管理工作要与全行各项业务活动紧密结合，各级行资金计划管理部门要增强服务意识，与有关业务职能部门密切配合，以保证信贷计划的顺利实施。
第十条 为财政、企业垫付农副产品收购贷款计划的管理，要坚持“分清责任、先垫后还、核定限额、单独管理”的原则，按照垫付贷款管理办法组织实施。
第十一条 农业发展银行各级行对本地区的信贷资金计划执行情况要按旬进行监测，按月进行分析，对计划执行过程中出现的新情况、新问题要进行专题调查和专题分析，并及时形成文字材料上报总行。总行对各分行计划执行情况进行考核，并将考核情况通报各行。
第三章 信贷资金管理
第十二条 农业发展银行信贷资金管理的主要内容包括：资金使用计划的编报与借款额度的核定；资金头寸限额的核定与管理；信贷资金灵活调度的管理等。
第十三条 信贷资金使用计划的编报。各分行要在总行核定的季度贷款计划和季度资金头寸限额的指导下，结合本季财务收支、存款（含专项存款）增减预测、往来资金变化规律等编制按季分月资金使用计划，并于季初５日内报总行资金计划部，以便总行筹措、调度资金。
第十四条 系统内借款额度的核定。系统内借款额度的核定采取自上而下、逐级核定的方式，核定系统内借款额度主要依据各分行编报的资金使用计划，其中包括信贷投放计划、财务收支计划、年初实际头寸占用与资金头寸限额的差额，各项存款计划，上期借款限额实际执行情况等；核定各分行借款额度与各分行编报的资金使用计划的时间段一致。总行按季核定季度中间总行调整各分行的季度贷款计划和资金头寸限额时，相应调整借款额度。调整供应信贷资金严格按借款额度执行。在执行中借款额度不足，要及时申请说明原因，酌情调整。
第十五条 资金头寸限额的核定和管理。为了加强系统内资金调控力度，灵活调度信贷资金，力求实现少闲置、快周转、不脱节，保证各项业务的开展，总行按季对分行核定最高资金头寸限额（资金头寸包括：存放中央银行款项余额＋库存现金±存放同业款项与同业存放款项的轧差余额±存放农行款项与农行存放款项的轧差余额），各分行要在资金头寸限额内对基层经营行核定“库存现金”限额，根据资金头寸报表和项目电报及时进行监测，资金头寸限额不足时及时请调资金，超限额部分的资金占用必须逐级归还上级行；“库存现金”超限额部分要及时存入开户人民银行；及时清算同业、农行往来资金。总行按季对各分行资金头寸限额执行情况进行考核，分类排队并通报。
完善资金头寸报表制度。在目前人工报表的条件下，仍实行资金头寸双日报制度，随着农业发展银行办公自动化事业的发展，资金头寸报表将逐步通过电脑进行自动传输汇总，实现日报制。
