１９９７年１月３日至３月１３日，中国建设银行南京分行下关支行会计交换员潘小欣利用职务之便，虚开建设银行汇票进帐单，先后７次将１４４０．３万元资金从建设银行南京分行下关支行、中信实业银行南京分行（先从建设银行南京分行转入）转出，以“吴江春商贸”、“商贸”和潘小欣丈夫个人帐户为付款人，将资金转入其本人及其丈夫在招商银行南京分行开立的“一卡通”帐户上（含二人间转帐５０万元）利用“一卡通”全国通存通兑的特点，在南京、北京、上海、广州、深圳、武汉、成都等地提取现金１４２４．４万元，同时个人消费掉１５．９万元。３月１４日案发，二人失踪（目前公安机关已立案追捕）。
潘小欣在两个多月的时间内连续作案得手，其原因主要有两个方面：一是中国建设银行南京分行内控不力，下关支行管理薄弱，对印章、重要空白凭证管理松懈，没有按照要求及时对帐、复核；二是招商银行“一卡通”在管理上存在严重问题，招商银行南京分行对通过“一卡通”转入的巨额资金审查不严，对巨额资金流入流出个人帐户缺乏风险防范和预警提示功能。
中国建设银行党组研究决定：给予潘小欣行政开除公职处分；给予下关支行副行长（主持全面工作）李子云撤职处分，下关支行副行长郭峰撤职处分，下关支行会计科科长郑维平撤职处分，下关支行会计科副科长严军撤职处分，下关支行会计科接柜员史伟开除留用察看处分，下关支行会计科接柜员刘勤华开除留用察看处分，下关支行会计科稽核员李平记大过处分；给予建设银行南京市分行财会处副处长唐蓓蓓警告处分。
招商银行深圳、北京、上海、武汉、成都等分行对短期巨额连续提现，既未向上级行报告，也未向当地人民银行备案，中国人民银行已责成招商银行对有关人员进行处理，并要进一步堵塞制度漏洞，加强管理。
三、中国建设银行鞍山市腾鳌支行违规支付大额现金问题
辽宁省鞍山市第九建筑集团公司（以下简称九建）是中国建设银行鞍山市腾鳌支行的基本客户，１９９６年８月其与外商（案犯）达成协议，双方各投资５０万美元（合人民币４１６万元），到澳大利亚悉尼承包工程，九建须将款项汇到北京进行验资。１９９６年９月２３日，腾鳌支行用银行汇票汇款４１６万元到建设银行北京东四支行，收款人为九建工作人员李伟，外商要求以个人名义转存到储蓄存折上，遭到北京东四支行的拒绝。１０月７日，九建又在腾鳌支行办理现金汇票，试图在北京变为个人储蓄存款，东四支行以工程款不能支现为由再次拒绝。在仍不能变现的情况下，九建又要求在腾鳌支行直接提取现金。１０月１０日，由行长助理佟学权经请示行长吴成梅后签批，为九建一次性提取现金４１６万元，从而为犯罪分子提供了诈骗资金的方便条件，并引发了１０月１５日在北京发生的麻醉抢劫４００余万元的要案。
腾鳌支行行长吴成梅、行长助理佟学权的行为，一是严重违反了国务院《
现金管理暂行条例》第
五条关于现金使用范围的规定，二是违反了人民银行辽宁省分行关于《辽宁省金融机构大额支现管理意见》的有关规定，并造成严重后果。问题发生后，中国建设银行辽宁省分行及鞍山分行对责任人进行了严肃处理。给予负有领导责任的腾鳌支行行长吴成梅免职处分，给予负直接责任的腾鳌支行行长助理佟学权撤职处分。人民银行辽宁省分行对腾鳌支行违规支付大额现金的行为已在全省金融系统给予了通报批评。
