中国银监会办公厅关于信托公司房地产信托业务风险提示的通知
（银监办发〔2009〕344号）
上海银监局：
根据银监会日常非现场监测掌握的情况，你局辖内中海信托有限责任公司（以下简称中海信托）房地产信托业务规模较大，融资性房地产信托业务占公司全部信托业务的比重较高。在当前房地产市场波动较大、房地产业发展短期内仍存在一定不确定性的情况下，房地产信托业务可能面临新的风险。为此，特进行如下风险提示：
一、你局应提示中海信托密切关注国家宏观经济政策的变化，审慎开展房地产信托业务，合理把握业务规模扩张的速度，防止业务过快扩张；同时高度重视对房地产业务的合规管理与风险控制，确保内部控制能力与业务扩张速度相适应。
二、你局应提示中海信托在开展新的房地产信托业务时，要认真做好尽职调查，严格把好合规管理关和风险控制关，特别要审慎选择交易对手，严防交易对手风险。
三、你局应提示中海信托进一步做好存续房地产信托业务的后续尽职管理工作，排查风险隐患，密切跟踪房地产开发项目运行情况和即将到期房地产信托项目的兑付准备情况；及时做好对已经出现风险苗头信托项目的风险处置预案，确保项目到期平稳兑付。同时，你局要提示中海信托严格监控信托资金流向，防止不当利益输送。你局应做好日常非现场跟踪监测工作，重大情况要及时上报。
