中国银监会办公厅关于金融许可证管理工作中有关问题的通报
（银监办发〔2010〕42号 2010年2月8日）
各银监局：
银监会成立以来，金融许可证（以下简称许可证）管理工作逐年推进，各项工作制度和操作程序不断完善，形成了较为完整的工作体系。绝大多数银监局高度重视许可证管理工作，严格履行工作制度，实现了服务、高效、低差错的工作目标。但在日常工作中，也发现个别单位和人员违反工作制度，违规操作，造成许可证管理数据失真，实物证管理混乱，甚至出现实物证遗失的情况；个别机构在发现实物证遗失后，不按规定处理和报告，反而千方百计加以掩盖，逃避责任，情节恶劣。现结合日前许可证交叉检查所发现的问题将有关情况通报如下：
一、实物证管理违规
（一）不按规定保管、领用空白许可证，造成空白许可证遗失。
（二）在销毁许可证工作中，未认真查验，将不应于当期销毁的报损、报缴证销毁，销毁报表与实物证数据不相符。
（三）换证时，未核对缴证流水号，应缴的证仍由机构持有，而收缴的是另一家机构的持有证。
（四）在许可证交叉核查过程中，未按“现场导出已交损缴表与实物证流水号逐一清点”的通知要求进行交叉核查，而只是简单地清点数量，未能及时暴露被查局存在的问题。
（五）擅自修改销毁报表，并在银监会收到此表前，已将表中所列实物证全部销毁，与系统中数据不符的事实无法验证。
（六）对机构缴来的许可证未认真鉴别，对上缴的彩色复印件等“假证”未能及时发现。
（七）未按规定由办公室统一保管空白许可证、损失证、收缴证，使实物证出现多头管理和管理紊乱现象。
二、许可证系统操作违规
（一）对市场退出的机构不及时在许可证系统中处理，造成许可证系统信息与实际不符。
（二）未按“在年末前清点损缴证、从许可证系统中导出报表”要求，错过“结账时点”。
（三）更换许可证时“张冠李戴”，在许可证系统中错误调出别的机构予以换证。
（四）误将更换许可证流程，操作为新设立颁发许可证（将原机构作撤销处理）。
（五）打印确认时不核对流水号；多岗打印，造成许可证信息错乱。
（六）对制作错误的许可证，不按规定作“错证重换”，而是错误操作为许可变更--“机构换证”。
