6.12 存款利率重新定价期限
69 存款利率重新定价期限
表 示：DepositRateRepricingTermsCode
编码方法：两位大写字母＋两位数字
代 码 表：
代码
| 名称
| 说明
|
RR01
| 1个月
| 各时间段内，月按30天计算，年按自然年计算；各时间段含上限不含下限，例如，“1-3个月”即31天至90天。
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RR02
| 1-3个月
|
RR03
| 3-6个月
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RR04
| 6个月-1年
|
RR05
| 1-2年
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RR06
| 2-3年
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RR07
| 3-4年
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RR08
| 4-5年
|
RR09
| 5-7年
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RR10
| 7-10年
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RR11
| 10-15年
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RR12
| 15-20年
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RR13
| 20年以上
|
6.13 计息期限
70 计息期限
表 示：InterestAccrualTermsCode
编码方法：两位大写字母＋两位数字
代 码 表：
代码
| 名称
| 说明
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IA01
| 按年计息
| 存款每年计息一次。
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IA02
| 按季计息
| 存款每季计息一次。
|
IA03
| 按月计息
| 存款每月计息一次。
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IA04
| 按日计息
| 存款每日计息一次。
|
6.14 计息方式
71 计息方式
表 示：InterestAccrualTypeCode
编码方法：二位大写字母＋二位数字
代 码 表：
代码
| 名称
| 说明
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IT01
| 积数计息法
| 积数计息法按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率计算利息。计息公式为：利息＝累计计息积数×日利率，其中累计计息积数＝每日余额合计数。
|
IT02
| 逐笔计息法
| 逐笔计息法按预先确定的计息公式逐笔计算利息。计息期为整年（月）的，计息公式为：利息＝本金×年（月）数×年（月）利率。计息期有整年（月）又有零头天数的，计息公式为：利息＝本金×年（月）数×年（月）利率＋本金×零头天数×日利率。同时，银行可选择将计息期全部化为实际天数计算利息，即每年为365天（闰年366天），每月为当月公历实际天数，计息公式为：利息＝本金×实际天数×日利率。
|
6.15 存款账户类型
72 存款账户类型
表 示：DepositAccountTypeCode
编码方法：一级分类代码（1位大写字母）＋二级分类代码（2位数字）
代 码 表：
代码
| 名称
| 说明
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A
| 个人结算账户
| 详见中国人民银行令〔2003年〕第5号。
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B
| 个人储蓄账户
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C
| 基本存款账户
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D
| 一般存款账户
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E
| 专用存款账户
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E01
| 基本建设资金账户
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E02
| 更新改造资金账户
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E03
| 财政预算外资金账户
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E04
| 粮、棉、油收购资金账户
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E05
| 证券交易结算资金账户
|
E06
| 期货交易保证金账户
|
E07
| 信托基金账户
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E08
| 金融机构存放同业资金账户
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E09
| 政策性房地产开发资金账户
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E10
| 单位银行卡备用金账户
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E11
| 住房基金账户
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E12
| 社会保障基金账户
|
E13
| 收入汇缴资金和业务支出资金账户
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E14
| 党、团、工会设在单位的组织机构经费账户
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E15
| 其他需要专项管理和使用的资金账户
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F
| 临时存款账户
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G
| 外币资本项下账户
| 详见银发〔1997〕416号。
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H
| 外币经常项下账户
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