代码
| 名称
| 说明
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01
| 普通存款
| 指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理一定期限、利率并按期给付利息的存款。
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011
| 单位活期存款
| 指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时转账、存取并按期给付利息的存款。
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012
| 单位定期存款
| 指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率、整笔存入，到期一次性支取本息的存款。
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013
| 活期储蓄存款
| 指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时存取并按期给付利息的存款。 |
014
| 定期储蓄存款
| 指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定存期、利率，到期支取本息的存款。
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0141
| 整存整取储蓄存款
| 指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率，本金一次存入，到期一次性支取本息的存款。
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0142
| 零存整取储蓄存款
| 指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率，每月固定存额，到期一次性支取本息的存款。
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0143
| 存本取息储蓄存款
| 指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率，本金一次性存入，分次支取利息，到期一次支取本金的存款。
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0144
| 教育储蓄存款
| 指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率，每月固定存额、用于教育目的的专项定期储蓄存款，是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄，具有储户特定、存期灵活、总额控制、利率优惠、利息免税的特点。
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0145
| 整存零取储蓄存款
| 指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率，本金一次性存入，按约定期次和金额支取本金，到期一次性支取利息的存款。
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02
| 定活两便存款
| 指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定存期、本金一次性存入，支取时一次性支付全部本金和税后利息，具有定期和活期双重性质的一种存款。
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03
| 通知存款
| 指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定存期，支取时需提前一定时间通知金融机构，约定支取日期和金额的存款。
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04
| 协议存款
| 指由金融机构根据中国人民银行相关规定对存款人开办的存款，存款利率由双方协商确定。
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05
| 协定存款
| 指存款人通过与金融机构签订合同约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对基本存款额度按结息日中国人民银行规定的活期存款利率计息、对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的协定存款利率或合同约定的利率计息的存款。
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051
| 结算户存款
| 指协定存款账户中基本存款额度内的存款。
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052
| 协定户存款
| 指协定存款账户中超过基本存款额度的存款。
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06
| 保证金存款
| 金融机构为客户提供具有结算功能的信用工具、资金融通以及承担第三方担保责任等业务时，按照约定要求客户存入的用作资金保证的存款。
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061
| 信用证保证金存款
| 指客户为从金融机构取得信用证而按规定缴存的保证金存款。
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062
| 保函保证金存款
| 指客户为从金融机构取得保函而按规定缴存的保证金存款。
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063
| 银行承兑汇票保证金存款
| 指金融机构为客户开立的商业汇票提供承兑服务按规定收缴的保证金存款。
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064
| 银行本票保证金存款
| 指客户为从金融机构取得银行本票而按规定缴存的保证金存款。
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065
| 信用卡保证金存款
| 指金融机构办理信用卡业务向申请人收取的保证金。
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066
| 衍生金融产品交易保证金存款
| 指金融机构办理衍生金融产品交易业务向申请人收取的保证金。
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067
| 黄金交易保证金存款
| 指金融机构办理黄金交易业务向申请人收取的保证金。
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068
| 证券交易保证金
| 指金融机构办理证券交易业务向申请人收取的保证金。
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069
| 其他保证金存款
| 指不在以上核算范围内的保证金存款。
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07
| 应解汇款及临时存款
| 指金融机构因办理支付或结算，形成的一种临时性资金存款，包括应解汇款、临时存款、汇出汇款、汇入汇款。
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08
| 结构性存款
| 指金融机构吸收的嵌入金融衍生工具的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得更高收益的业务产品。
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09
| 信用卡存款
| 指存款人存入贷记卡或准贷记卡账户内的存款。
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091
| 贷记卡存款
| 指存款人存入贷记卡账户内的存款。
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092
| 准贷记卡存款
| 指存款人存入准贷记卡账户内的存款，超存部分按中国人民银行规定的活期存款利率计息。
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10
| 财政性存款
| 指财政部门存放在金融机构的财政资金。
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101
| 国库存款
| 指财政部门存放在国库（包括代理库）的预算资金，是金融机构对财政部门的负债。
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1011
| 财政库款
| 指国库收纳的、已报解的中央级预算收入款项、地方财政库款、各级财政部门预算资金的专项存款和预算外资金。
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1012
| 财政过渡存款
| 指各级国库当日收纳的、未报解的预算收入款项、国库待结算款项和国库总库收到的国家债券发行款项、国家债券兑付资金。
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102
| 其他财政存款
| 指未列入国库存款的各级财政在金融机构的预算资金以及由财政部门指定存入金融机构的专用基金，是人民银行与金融机构对财政部门的负债。
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1021
| 划缴财政存款
| 指金融机构按照人民银行事先核定的范围，向人民银行划来的财政存款。对金融机构是资产，对人民银行是负债。
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1022
| 待结算财政款项
| 指金融机构作为国库经收处办理的各项预算收入中待报解款项，以及代理国库收纳的各级预算收入待报解款项。
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1023
| 财政专用基金存款
| 指由财政部门指定存入金融机构的专用基金。
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1024
| 国库定期存款
| 指金融机构核算中央国库现金管理商业银行定期存款。
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11
| 第三方存管存款
| 指由金融机构作为独立第三方保管证券公司的交易结算资金。
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12
| 准备金存款
| 中国人民银行按规定吸收的法定存款准备金及超额存款准备金。
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13
| 存放
| 为了支付清算的需要，某一金融机构在其他金融机构开立账户存入资金或货币所形成的金融机构之间的债权债务关系。
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14
| 特种存款
| 指中国人民银行根据金融宏观调控需要，向金融机构吸收的特定存款。
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15
| 其他存款
| 指不在以上核算范围内的存款。
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