中国工商银行储蓄部关于下发
《定期储蓄存款约定到期自动转存试行办法》的通知
（１９９３年１１月１２日 工银储字［１９９３］第２０号）
各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行储蓄处（部）：
《
储蓄管理条例》规定：“储蓄机构办理定期储蓄存款时，根据储户的意愿，可以同时为储户办理定期储蓄存款到期自动转存业务”。为顺利开展此项业务，准确反映资金情况，现将《定期储蓄存款约定到期自动转存试行办法》随文下达。请组织全体储蓄人员认真学习，熟悉有关规定，掌握帐务处理手续和计息方法，并于１９９４年１月１日开始执行。对执行中出现的问题，请及时上报储蓄部。
附：
定期储蓄存款约定到期自动转存试行办法
一、办理定期储蓄存款约定到期自动转存业务的范围：整存整取定期储蓄存款和华侨（人民币）整存整取定期储蓄存款。
二、储户预约到期自动转存业务，原则上以按原定存期转存一次为限。未到转存期满来支取存款或部分存款（部分提前支取仅限一次），自转存日起，视为提前支取，按提前支取的有关规定办理。
三、储户申请预约自动转存，开户时要在定期储蓄存款凭条上“到期是否自动转存”栏画“√”标记；储蓄所凭以上标记办理预约自动转存业务。手工所在存单上加盖“预约转存”戳记，上机所由机器在存单上打印“预约转存”字样。
四、储户预约自动转存，转存时原存款到期利息和三、五年期定期储蓄存款的保值贴补并入本金。
转存本金＝原存本金＋原存款到期利息＋保值贴补
再次起息时，利率按原存款到期日挂牌的同档次利率计算。为减轻储蓄所压力，自动转存的帐户处理，可于每月末集中进行一次。即：手工所将本月应办理的预约自动转存帐户，抄列一式两联利息清单（可用活期储蓄存款年度结息清单代，不填结息后新利息余额栏），一联作５２１利息支出科目借方传票附件；一联作２５６定期储蓄存款科目贷方传票附件。更新定期储蓄存款帐，在存款底帐上注明原存期应付利息、保值贴补和原存款到期日的同档利率。上机所由计算机更新帐户，注明原存期应付利息、保值贴补和原存款到期日的同档利率，并逐户打印清单（一式两联），分别作５２１科目、２５６科目传票附件。
