附：二 团体定期保险实务手续
目录
第一章 承保
第二章 开户
第三章 续期保险费的收取
第四章 失效、复效的处理
第五章 退保
第六章 保险证挂失补发的处理
第七章 给付保险金手续
第一章 承保
一、投保单的填写
投保单是保险契约的重要组成部分，投保人要用钢笔或墨水笔逐项照式填写，必须写得清楚详实。投保单位须填写团体定期保险投保单一份，并附被保险人名单一式二份，盖公章后送交保险公司。
投保单和被保险人名单的填写要求项目齐全、字迹清晰，填写出现差错，在涂改处要加盖投保单位经办人章。其中被保险人名单要求按每一投保年期分别填写，每一年期按年龄档次由低到高顺序填写，年龄按周岁计算。
二、投保单的核实
外勤人员收到投保单及被保险人名单后，应对其内容逐项核实。要着重核对被保险人的年龄、健康状况和投保年期是否符合条款规定。对投保金额较高和年龄较大者，要严格把关，必要时要求提供医疗单位出具的健康证明。对不符合承保条件者，注明拒保原因，并向投保人婉言解释清楚。
核实完毕，外勤人员签名或盖章后送内勤。
三、保险单的审核
经办接到外勤核实后的投保单和被保险人名单，对其进行复核，复核完毕交业务主管，由业务主管核定后签字。
四、投保单的编号
业务内勤接到核定承保的投保单，先进行投保单编号，编号采用六位阿拉伯数字，前两位为投保年度，后四位为单位承保顺序号，单位被保险人顺序号在被保险人名单上反映。编号时要注意不得跳号或重号。
五、保险单的签发
根据填制好的投保单和被保险人名单的内容，在第一次收费后签发保险单，保险单一正一副，其编号与投保单相同。保险单要求认真填写，做到字迹端正、清楚，不得涂改。
六、缮制保费收据
根据投保单和被保险人名单，业务内勤应先按投保人选定的交费方式和保险金额计收保险费。经复核无误后开具保费收据一式三联（一联保户，一联财务，一联业务），连同保险费一并交财务签收。
财务收到保险费和保费收据后，先清点现金，对金额核对无误后加盖财务章和签收人章，并送回业务，业务据以登录汇总卡。
