中国工商银行外钞管理暂行办法
（１９８９年２月２８日 （８９）工银发字第３２号）
为了适应外汇业务的发展，切实搞好外钞的安全管理工作，提高外汇资金使用效益，特制定本办法。
一、外钞的留存
（一）各行应保留一定数额的业务周转金，以保证外币储户提取本息需要，但留存额不宜过大，以免造成利息上的损失。留存额应根据实际需要和节约原则确定。原则上，定期存款比重大的，留存比例可低些，反之则应适当高些。开办初期，对存款收付规律未充分掌握前，留存比例可稍高些，以防外钞供应脱节。
（二）留存周转金的结构，包括外钞和转存的定、活期存款两部分。外钞铺底金的数量，要根据存款币别的结构，分别美元、港元、日元等匡算核定。同时，应注意券别的搭配，考虑到付息找零小面额券别的需要。存放在境内专业行的外钞存款户要保留一定余额，以调节铺底金的余缺。同时还可根据存款结构有层次地转存部分不同期限的定期储蓄存款，增加利息收入，以备临时急需。
二、外钞的调运
（一）各行计划调运至境外代理行的外钞，由总行指定的广州、深圳市分行解送出境。各行可本着定期或不定期、就近集中、快速、节约的原则，自行与北京、上海、大连、武汉、西安市等分行联系办理调运事宜，由其集中后押运至广州、深圳市分行，也可直接押运至广州、深圳市分行。
（二）各经办外汇业务的基层行、处，须将吸收的外钞按其管辖分行的规定，定期或不定期解交到管辖分行或业经管辖分行同意的其他行。
解交前一天应做好一切准备工作。
凡调出的外汇要求做到点准、挑净（破张要用透明胶纸粘贴好）、整齐（不卷角）。
外钞整理要按不同币种券别，正反一致，上下一致，统一排列。百张为把，用纸张平铺捆扎（不同发行行的同券别的港币，也应按发行行分别扎把），签章清楚，十把为捆用绳以双十字形捆扎，绳斗结扣处贴明细封签，封签要求齐全，并详附有编号清单。大小封签印要一致，防止混进伪钞。
对调运不足一百张的外钞，也应按不同币种券别分别捆扎成把，并盖经点人名章。
然后集中不同券别的零把按实际把数双十捆扎，每捆应贴明细封签另附编号清单。
（三）各经办外汇业务的基层行、处出纳部门，须按上解外钞金额填制“解交外钞单”一式五份，并附外钞面额清单一式二份。
