法搜网--中国法律信息搜索网
商业银行专业贷款监管资本计量指引


  附3:商品融资的监管评级标准

 

财务状况

    

交易的超额担保程度

政治和法律环境

    

国家风险

没有国家风险

 

有限的国家风险(特别是新兴市场国家的储备在境外离岸存放)

有国家风险(特别是新兴市场国家的储备在境外离岸存放)

国家风险高(特别是新兴市场国家的储备在境外离岸存放)

国家风险的缓释措施

非常有力的缓释措施:

强有力的离岸机制

战略性商品

购买商实力一流

有力的缓释措施:

有离岸机制

战略性商品

购买商实力强

缓释措施一般:

有离岸机制

商品战略性较低

购买商实力一般

只有部分缓释措施:

缺乏离岸机制

非战略商品

购买商实力弱

资产特征

 

 

 

 

流动性和易损程度

商品公开报价

 

可利用期货或场外市场工具套做保值

商品不易损坏

商品公开报价

 

可利用场外市场工具套做保值

商品不易损坏

商品非公开报价但有市场流动性

 

套做保值与否不确定

商品不易损坏

商品非公开报价,相对市场的广度和深度而言,流动性受限

缺乏合适的套做保值工具

商品易损坏

发起人实力

 

 

 

 

交易商财务实力

相对于交易策略和风险而言非常强

一般

业绩,包括辅助流程的管理能力

在有问题交易上经验丰富

操作成功和成本节约的业绩优

在有问题交易上经验够用

操作成功和成本节约的业绩良

在有问题交易上经验有限

操作成功和成本节约的业绩一般

总体业绩有限或不确定

成本和利润波动大

交易控制和保值政策

交易对手方选择、套做保值和监控标准严格

交易对手方选择、套做保值和监控标准适当

有交易经验,问题没有或很小

交易员有巨额损失交易记录

财务披露质量

财务披露存在一些不确定性或不充分

担保安排

 

 

 

 

资产控制

贷款人拥有完备的优先担保权益,在任何时间可视需要在法律上对资产行使控制权

贷款人拥有完备的优先担保权益,在任何时间可视需要在法律上对资产行使控制权

在某一环节贷款人对资产的控制发生中断,凭借对交易流程的了解或第三方承担可缓释此中断问题

合同存在丧失资产控制权的风险。恢复可能有危险

损害保险

向顶级保险公司投保

保险额高

包括担保品损害保险

向优质保险公司投保

保险额较高

不包括担保品损害保险

向一般保险公司投保

保险额一般

不包括担保品损害保险

向差的保险公司投保

保险额低

不包括担保品损害保险



第 [1] [2] [3] [4] [5] 页 共[6]页
上面法规内容为部分内容,如果要查看全文请点击此处:查看全文
【发表评论】 【互动社区】
 
相关文章