4．问：银行如何办理境外直接投资人民币结算业务？
答：根据
《试点管理办法》，银行主要依据企业提供的境外直接投资主管部门的核准证书或文件等材料办理境外直接投资人民币结算业务。银行在审核企业提交的有关文件材料后，可直接为企业办理境外投资人民币资金（包括增资资金）汇出、前期费用汇出、人民币利润汇回以及其他资本所得人民币汇回等结算业务。银行为企业办理的境外直接投资汇出的人民币资金和外汇资金之和不得超过境外直接投资主管部门核准的境外直接投资总额。对人民币前期费用已经汇出6个月，但仍未获得境外直接投资主管部门核准的境外直接投资，银行有义务督促企业将剩余资金调回。对企业不按照规定调回的，银行应当向当地人民银行备案。
银行在办理境外直接投资人民币结算业务过程中，可选择登入RCPMIS和直接投资外汇管理信息系统查询有关信息，帮助其进行交易真实性审核。业务办理完毕后，银行应向RCPMIS报送境外直接投资相关的各类人民币跨境收付信息，由RCPMIS向直接投资外汇管理信息系统提供人民币跨境收付信息。
5．问：银行在办理境外直接投资人民币结算业务时应履行哪些义务？
答：一是严格进行交易真实性和合规性审查。银行在办理境外直接投资人民币结算业务时，应当根据有关审慎监管规定，要求境内机构提交境外直接投资主管部门的核准证书或文件等相关材料，并进行认真审核。银行可利用RCPMIS和直接投资外汇管理信息系统对其进行交易真实性和合规性审查。
二是按照规定报送信息。银行应当及时、准确、完整地向RCPMIS报送与境外直接投资及境外人民币贷款相关的各类人民币跨境收付信息。
三是切实履行反洗钱和反恐融资义务。在办理境外直接投资人民币结算业务时，银行应按照《
中华人民共和国反洗钱法》和《
金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）、《
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）、《
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第1号发布）、《
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第2号发布）等规定，切实履行反洗钱和反恐融资义务，预防利用人民币境外直接投资进行洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
