在英国，工党政府1997年上台伊始即着手解决社会排斥及与之相关的问题，并为此成立了18个政策行动组。其中，政策行动组第14组（Policy Action Team 14）专责探讨如何让更多人享用金融服务。在该政策行动组1999年11月发布的题为《享用金融服务》的报告中，即有创设基本银行账户之建议。经政府与银行共同努力，英国目前已有18家银行提供基本银行账户。近年来，围绕由财政部制定和发布的两份战略性文件《促进金融包容》(2004年12月）和《金融包容：路在前方》(2007年3月），英国政府进一步加大了工作力度，其中涉及基本银行服务的举措主要有：将享用银行服务列为金融包容计划的三个重点目标之首；创立金融包容专项基金；成立金融包容行动小组向政府提供咨询和实施进程监督；有计划、有目标地降低无银行账户成年人口的比例；鼓励小额储蓄，实施儿童储蓄计划；开展多种形式的金融知识普及活动；招聘和培训货币咨询师以向公众免费提供面对面帮助。
进入新世纪以后，仅少数发达国家致力于治理基本银行服务排斥的格局被打破。首先，有更多的发达国家参与进来。在加拿大，继2001年6月联邦议会通过《金融消费者局法》之后，联邦政府又于2003年5月制定了《享用基本银行服务条例》，专门规定开立零售存款账户和兑现联邦支票事宜，极其详尽。2003年初，芬兰修订《信用机构法》，加入了关于公民获取基本银行服务权利的条款。[11]在比利时，2003年3月关于基本银行服务的法令规定：在比利时提供活期存款账户的所有信用机构，有义务在2003年9月1日前向自然人客户提供基本银行服务；收费不得超过12欧元；如信用机构无正当理由拒绝提供基本银行服务，可被课以行政罚款并受到免费提供两年基本银行服务的民事制裁。[12]其次，部分发展中国家开始跟进。从2000年开始，巴西、印度、南非、菲律宾、肯尼亚等国启动了由零售商业网点代理银行业务的创新试验，以缓解边远地区银行分支机构不足的矛盾。2005年，印度储备银行对“银行倾向于排斥而不是吸引广大人民群众的做法”表示了担忧，并采取了相应对策，如建议银行为零售客户提供没有或只有很低最低余额要求、免费或费用低廉、无多余功能的基本银行账户，要求银行就所有供零售客户使用的印制材料提供当地语言版本，简化小额账户的开户程序。最后，治理基本银行服务排斥已成为世界银行、亚洲开发银行等国际组织新的工作主题。2005年9月，世界银行和国际货币基金组织在联合编写、出版的《金融部门评估手册》中，清晰地阐述到：“金融体系中的消费者保护，包括……保护消费者能获得诸如汇款、开户、维持账户等价格合理的服务的权利，……。”“公平的费用结构和基本服务的可获得是金融服务于穷人的基本途径。”[13]早在2002年，世界银行的“拉美与加勒比地区金融、私人部门和基础设施部”就启动了针对巴西、哥伦比亚、墨西哥的相关研究项目；其后，世界银行又组建了一个跨全行工作小组，以展开更广泛、更深入的研究。截止目前，世界银行已就巴西、哥伦比亚、墨西哥、赞比亚、印度等发布国别专题研究报告。
