人民币:在香港暗流真相-法搜-中国法律信息搜索网

　　而这些人民币到港后，一部分在找换店换成港币投资于H股或红筹股，一部分通过找换店变为外币。“这样无论什么钱都可以洗白了。然后这些干净的外汇就可以打到国内用了。”这位姓张的香港人说。
　　“原先找换店换钱是没有数量限制的，黑钱很猖獗。现在有找换2万元以上登记的要求，但这也形同虚设，因为这里有近700家店，只要多走几家就成了。”张先生说。
　　如果找换店的部分功能是这样的，那么在兑换业务上，正规的银行无论怎么也竞争不过它。1:1，甚至更低的价，它也会换。
　　当然，这些不法途径国家有关部门也早有警觉。日前，国家外汇管理局相关负责人承认，从1993年起，中国允许个人携带6000元人民币出入境后，存在着超额携带人民币的可能性。通过境外的找换店开展的人民币兑换业务和对内地的地下汇款业务，居民和非居民也有绕开金融外汇管制的迹象。部分资本项目跨境交易事实上通过货币互换、地下钱庄等非法途径得以实现。
　　“目前，香港客观地成为了全球人民币的洗钱天堂。而大量现金存在状态为洗钱提供了便利条件。”从事洗钱研究的北京铭达律师事务所律师朱永锐对本刊说。
　　由于目前的政策限制——香港银行不可以开立人民币账户，因此在香港，人民币只能以现钞的形式存在和流通，这也意味着香港金融界(包括银行)对人民币的监管处于几近真空状态。
　　有人每天提着装有1000万现金的手提箱，由深圳罗湖海关偷运过境到香港。这不是假想，而是事实。
　　2002年9月11日，香港东区法院审理一起洗钱案。据香港廉政公署人员透露，涉案疑犯在一个相当长的时期内以此手法，每天把在内地避税和贪污所得的黑钱偷运至香港，再转账到1300多个银行户口。
　　这个“洗黑钱”集团作案长达6年，活跃于广东省珠海、中山、深圳和福建等地，集团雇佣多名“跑腿”，除手提过境外，还每天3次将29种包括英、日、法、美的货币，在内地用货车、私家车经文锦渡、落马洲口岸带往香港。
　　据说，当时这批钱落港后，正是通过他们预先在香港开设的找换店，作为“黑钱”的进出中心。而主要涉案人员包括一名前宝生银行高级经理，他涉嫌收受找换店贿款。
　　据数据显示：香港外来直接投资从1998年的147亿美元大幅飞升到2000年的643亿美元，远远超过了当年海外投资中国大陆的资金总额380亿美元。香港没有人相信他们已经成为可以与中国大陆匹敌的外国投资竞争者，而是揣测香港正在被作为进出中国大陆资金的洗钱基地。